चालु आर्थिक वर्ष २०८३/८४ को पहिलो त्रैमासमा एभरेष्ट बैंकले १ अर्ब २५ करोड रुपैयाँ खुद नाफा कमाएको छ। यो गत वर्षको सोही अवधिको तुलनामा ६.२३ प्रतिशतले बढी हो। बैंकको मुख्य आम्दानीको स्रोत मानिने खुद ब्याज आय १.३५ प्रतिशतले घटेर २ अर्ब ३७ करोडमा सीमित भए पनि शुल्क, कमिसन र ट्रेडिङ आम्दानीमा राम्रो वृद्धि हुँदा समग्र नाफामा सकारात्मक प्रभाव परेको हो।
समीक्षा अवधिमा बैंकको सम्पत्तिको गुणस्तरमा उल्लेख्य सुधार देखिएको छ। अघिल्लो वर्ष ०.७४ प्रतिशत रहेको खराब कर्जा (एनपीएल) यसपटक घटेर ०.५० प्रतिशतमा सीमित भएको छ। खराब कर्जा घटेसँगै कर्जा नोक्सानी व्यवस्था (इम्पेयरमेन्ट चार्ज) पनि ४२ करोडबाट घटेर २३ करोड ३४ लाखमा झरेको छ। यससँगै बैंकको कुल सञ्चालन मुनाफा १ अर्ब ७८ करोड र सेयरधनीलाई बाँड्न मिल्ने वितरणयोग्य नाफा ७२ करोड १५ लाख रुपैयाँ पुगेको छ।
बैंकका प्रमुख वित्तीय सूचकहरू निकै बलिया र लगानीकर्ताका लागि आकर्षक देखिएका छन्। हाल बैंकको प्रतिसेयर आम्दानी (ईपीएस) ३४ रुपैयाँ ७८ पैसा र प्रतिसेयर नेटवर्थ २४३ रुपैयाँ १ पैसा कायम भएको छ। त्यसैगरी, कर्जाको ब्याजदर निर्धारण गर्ने आधार दर (बेस रेट) ४.२५ प्रतिशतमा झरेको छ भने कर्जा–निक्षेप (सीडी) अनुपात ७५.४३ प्रतिशतको सहज अवस्थामा छ, जसले बैंकलाई लगानी बढाउन प्रशस्त ठाउँ दिएको छ।
समसामयिक आर्थिक परिदृश्यको विश्लेषण गर्दै बैंकले बैंकिङ प्रणालीमा रहेको पर्याप्त तरलता र घट्दो ब्याजदरले कर्जा विस्तारका लागि अनुकूल वातावरण बनेको जनाएको छ। यद्यपि, हालै बाढीपहिरोले रासुवागढी नाकासहित ऊर्जा र व्यापारमा पारेको असरलाई लिएर बैंकले चिन्ता व्यक्त गरेको छ। आगामी दिनमा कर्जा असुली, पुँजीको दबाब र साइबर सुरक्षा प्रमुख चुनौती रहेको औंल्याउँदै बैंकले अबको रणनीति डिजिटल बैंकिङ र नवीन ग्राहककेन्द्रित सेवामा केन्द्रित गर्ने निष्कर्ष निकालेको छ।
Everest Bank has earned a net profit of Rs 1.25 billion in the first quarter of the current fiscal year 2083/84 (2026/27). This represents a 6.23% increase compared to the Rs 1.17 billion earned during the same period last year. While the bank's core revenue source—net interest income—declined by 1.35% to Rs 2.37 billion, strong growth in fees, commissions, and trading income positively impacted overall profitability.
During this review period, the bank saw a notable improvement in asset quality. Non-performing loans (NPL), which stood at 0.74% last year, have been reduced to 0.50%. With the drop in bad loans, the impairment charge (loan loss provision) also decreased significantly from Rs 420 million to Rs 233 million. Consequently, the bank's total operating profit reached Rs 1.78 billion, and distributable profit available to shareholders stood at Rs 721.5 million.
The bank's key financial indicators remain strong and attractive to investors. Currently, the earnings per share (EPS) is Rs 34.78, and the net worth per share is Rs 243.01. Furthermore, the base rate, which determines lending interest rates, has dropped to 4.25%, while the credit-to-deposit (CD) ratio sits at a comfortable 75.43%, providing the bank with ample space to expand its lending.
Analyzing the current economic landscape, the bank noted that adequate liquidity in the banking system and declining interest rates have created a favorable environment for credit expansion. However, the bank expressed concern over the recent floods and landslides affecting the Rasuwagadhi border crossing, which have impacted energy and trade sectors. Pointing out that loan recovery, capital pressure, and cyber security remain major upcoming challenges, the bank concluded that its future strategy will focus on digital banking and innovative, customer-centric services.
