कर्णाली विकास बैंकमा ३ अर्ब ३८ करोड रुपैयाँ अपचलनको सनसनीखेज खुलासाMassive Embezzlement of Over Rs. 3.38 Billion Uncovered at Karnali Development Bank
कर्णाली विकास बैंकमा ३ अर्ब ३८ करोड रुपैयाँभन्दा बढी रकम अपचलन भएको तथ्य सार्वजनिक भएको छ। केन्द्रीय अनुसन्धान ब्यूरो (CIB) द्वारा गरिएको अनुसन्धानमा बैंकका कर्मचारी तथा सञ्चालकहरूमै संलग्न रही विभिन्न बहानामा बैंकको रकम अपचलन गरिएको प्रमाणित भएको छ।
अनुसन्धानका अनुसार अन्य बैंकबाट ल्याइएको नगद रकम बैंकको प्रणालीमै नचढाई सिधै अपचलन गरिएको देखिएको छ। चेक तथा भौचर कारोबारमा संलग्न १७ जनाका माध्यमबाट मात्र १ अर्ब ११ करोड ९१ लाख रुपैयाँ अपचलन भएको छ।
त्यस्तै, विभिन्न बैंकमा जम्मा गर्ने भनिएको १५ करोड ३० लाख रुपैयाँ कहीँ कतै नजम्मा भई हराएको छ। रेमिट कारोबारमार्फत १ करोड ७८ लाख रुपैयाँ कर्मचारीको व्यक्तिगत खातामा जम्मा गरेर हिनामिना गरिएको छ।
गोल्ड लोन, तलब, बीमा, र हकप्रद शेयरका नाममा हिनामिना
गोल्ड लोन शीर्षकमा देखाएर ४ करोड ४३ लाख रुपैयाँ अपचलन भएको छ। त्यस्तै, तलब बृद्धिको नाममा ९ लाख, कर्मचारी र शेयर होल्डरको बीमाका लागि १ करोड ९६ लाख, र हकप्रद शेयर खरिदमा ५ करोड ८५ लाख रुपैयाँ अपचलन गरिएको देखिएको छ।
रेगुलेटरी निषेधपछि समेत निक्षेप संकलन गरी अपचलन
नेपाल राष्ट्र बैंकले २०८१ मंसिर ११ गतेदेखि नयाँ निक्षेप संकलन र कर्जा प्रवाहमा रोक लगाएको थियो। तर त्यसपछि पनि बैंकले १४ करोड ५९ लाख रुपैयाँ निक्षेप संकलन गरेर अपचलन गरेको छ।
कम्पनी खोलेर ऋण प्रवाह, जग्गा किनमेलमार्फत रकम हिनामिना
बैंकका कर्मचारीहरूले आफन्तको नाममा कम्पनी दर्ता गराई ती कम्पनीलाई कर्जा प्रवाह गरेर १ अर्ब ७९ करोड ५० लाख रुपैयाँ अपचलन गरेका छन्। अपचलन गरिएको रकमबाट जग्गा खरीद गरी आफन्तको नाममा नामसारी गराई ती जग्गालाई पुनः बैंकमा धितो राखी उच्च मूल्याङ्कन गराएर थप ऋण निकालेको तथ्य पनि सार्वजनिक भएको छ।
बैंकको आन्तरिक प्रणालीमै व्यापक कमजोरी देखिएको र उच्च तहसम्मको मिलेमतोमा रकम अपचलन गरिएको पुष्टि भएको छ। सीआईबीले थप अनुसन्धानका लागि दोषीहरूलाई कानुनी कारबाहीमा ल्याउने तयारी गरिरहेको जनाएको छ।
A shocking case of financial fraud has surfaced at Karnali Development Bank, with the Central Investigation Bureau (CIB) revealing that more than Rs. 3.38 billion in cash has been embezzled through systematic internal manipulation.
According to the CIB investigation, large amounts of cash brought in from other banks were not recorded in the system and were directly misappropriated. Transactions involving checks and vouchers revealed the involvement of 17 individuals, leading to the embezzlement of Rs. 1.11 billion.
Furthermore, Rs. 153 million was listed as being transferred to other banks but was never deposited. An additional Rs. 17.8 million was embezzled through remittance operations by transferring funds into personal accounts.
Fraud Under Loan, Salary, Insurance, and Rights Share Pretexts
Rs. 44.3 million was misused under the pretext of issuing gold loans, while Rs. 900,000 was siphoned off in the name of salary increments. Similarly, Rs. 19.6 million was misused for insurance policies under employee and shareholder names, and Rs. 58.5 million was embezzled by issuing rights shares to board members and founders.
Violation of NRB Ban, Deposits Still Collected
Even after Nepal Rastra Bank (NRB) prohibited new deposits and lending on Mangsir 11, 2081 BS, the bank continued collecting deposits, embezzling Rs. 145.9 million during this period.
Fake Companies, Loans, and Land Transfers for Fraud
Employees created fake companies under relatives’ names, issued loans to these entities, and embezzled Rs. 1.79 billion. The misused funds were then used to buy real estate, which was registered under close associates and mortgaged back to the bank at inflated valuations to extract additional loans.
The investigation shows deep-rooted internal collusion at multiple levels within the bank. The CIB has confirmed that legal actions are being prepared against those involved in this massive financial fraud.
