काठमाडौं — मुक्तिनाथ विकास बैंकले गत आर्थिक वर्ष २०८२/८३ मा १ अर्ब ५१ करोड रुपैयाँ खुद नाफा कमाएको छ। अघिल्लो आर्थिक वर्षको १ अर्ब ३५ करोड रुपैयाँको तुलनामा नाफा १२.४४ प्रतिशतले बढेको हो।
नाफामा सुधार देखिए पनि बैंकको कर्जाको गुणस्तर कमजोर भएको छ। निष्क्रिय कर्जा अनुपात अघिल्लो वर्षको २.९७ प्रतिशतबाट बढेर ४.७७ प्रतिशत पुगेको छ। खराब कर्जा बढ्नु आगामी अवधिमा बैंकको नाफा र कर्जा नोक्सानी व्यवस्थापनका लागि चुनौती बन्न सक्ने देखिन्छ।
समीक्षा अवधिमा बैंकको खुद ब्याज आम्दानी ३.६३ प्रतिशतले बढेर ४ अर्ब ७४ करोड रुपैयाँ पुगेको छ। कर्जा नोक्सानी व्यवस्थापनका लागि गरिएको इम्पेयरमेन्ट चार्ज भने ७९ करोड ३५ लाख रुपैयाँबाट घटेर ५७ करोड २३ लाख रुपैयाँमा सीमित भएको छ। इम्पेयरमेन्ट खर्च घट्दा नाफा वृद्धिमा सहयोग पुगेको देखिन्छ।
बैंकको निक्षेप ५.२० प्रतिशतले बढेको छ भने कर्जा तथा सापटीको वृद्धि २.५५ प्रतिशतमा सीमित छ। बैंकले करिब १ खर्ब २३ अर्ब रुपैयाँ निक्षेप संकलन गरेको छ भने कर्जा तथा सापटी १ खर्ब रुपैयाँभन्दा माथि पुगेको छ।
निक्षेपको तुलनामा कर्जा विस्तार सुस्त हुँदा बैंकसँग रहेको स्रोत परिचालनमा दबाब देखिएको छ। कमजोर कर्जा माग र बैंकिङ प्रणालीमा रहेको अधिक तरलताले व्यवसाय विस्तारलाई प्रभावित गरेको बैंकले जनाएको छ।
बैंकको जगेडा कोष २५.२६ प्रतिशतले बढेर ४ अर्ब २७ करोड रुपैयाँ पुगेको छ। वितरणयोग्य मुनाफा ६७ करोड ५७ लाख रुपैयाँ रहेको छ भने लाभांश क्षमता ८.४५ प्रतिशत कायम भएको छ।
बैंकको प्रतिसेयर आम्दानी १८ रुपैयाँ ९८ पैसा र प्रतिसेयर नेटवर्थ १६१ रुपैयाँ ८२ पैसा रहेको छ। नाफाका सूचकमा सुधार आए पनि खराब कर्जाको तीव्र वृद्धिले बैंकको आगामी वित्तीय प्रदर्शनमा कर्जा असुली र जोखिम व्यवस्थापनलाई महत्वपूर्ण बनाएको छ।
आर्थिक गतिविधिमा आएको सुस्तता, कमजोर कर्जा माग र ऋण असुलीमा देखिएको कठिनाइलाई बैंकले मुख्य चुनौतीका रूपमा औंल्याएको छ। आगामी अवधिमा खराब कर्जा नियन्त्रण, गुणस्तरीय कर्जा विस्तार र उपलब्ध स्रोतको प्रभावकारी परिचालनमा बैंकको प्रदर्शन महत्वपूर्ण हुने देखिन्छ।
Kathmandu — Muktinath Development Bank earned a net profit of Rs 1.51 billion in the fiscal year 2082/83, up 12.44 percent from Rs 1.35 billion in the previous fiscal year.
Despite the increase in profit, the bank’s asset quality weakened significantly. Its non-performing loan ratio rose to 4.77 percent from 2.97 percent a year earlier, indicating growing pressure on loan recovery and credit quality.
The bank’s net interest income increased by 3.63 percent to Rs 4.74 billion. At the same time, impairment charges for possible loan losses declined to Rs 572.3 million from Rs 793.5 million, helping support the rise in profit.
Deposit growth remained stronger than credit expansion. Customer deposits increased by 5.20 percent, while loans and advances grew by only 2.55 percent. The bank collected around Rs 123 billion in deposits, while loans and advances remained above Rs 100 billion.
The slower pace of lending compared with deposit mobilisation suggests that the bank is facing challenges in deploying available funds into productive credit. Weak loan demand and excess liquidity in the banking system have also limited opportunities for business expansion.
The bank’s reserve fund increased by 25.26 percent to Rs 4.27 billion. Distributable profit stood at Rs 675.7 million, while its dividend-paying capacity was reported at 8.45 percent.
Earnings per share stood at Rs 18.98, while net worth per share reached Rs 161.82. Although profitability and capital-related indicators improved, the sharp increase in non-performing loans remains a major concern for future earnings.
The bank has identified weak economic activity, slower credit demand and difficulties in loan recovery as key challenges. Its performance in the coming year will largely depend on how effectively it controls bad loans, improves recovery and deploys its growing deposit base into quality lending.
