काठमाडौँ — सांग्रिला डेभलपमेन्ट बैंकले गत आर्थिक वर्ष २०८२–८३ मा ८८ करोड ९९ लाख रुपैयाँ खुद नाफा आर्जन गरेको छ। यो नाफा अघिल्लो आर्थिक वर्षको तुलनामा ४६.६९ प्रतिशतले बढी हो। अघिल्लो वर्ष बैंकले ६० करोड ६६ लाख रुपैयाँ मात्र नाफा कमाएको थियो।
बैंकको नाफा वृद्धिमा खुद ब्याज आम्दानी बढ्नु र इम्पेयरमेन्ट चार्ज घट्नु प्रमुख कारण बनेका छन्। समीक्षा अवधिमा बैंकको खुद ब्याज आम्दानी २ अर्ब ७ करोड १४ लाख रुपैयाँबाट बढेर २ अर्ब ४२ करोड १ लाख रुपैयाँ पुगेको छ।
यस्तै, अघिल्लो वर्ष ३४ करोड ५४ लाख रुपैयाँ रहेको इम्पेयरमेन्ट चार्ज गत वर्ष घटेर ९ करोड १३ लाख रुपैयाँमा सीमित भएको छ। कर्जाको जोखिमबापत छुट्याइने यो रकम उल्लेख्य रूपमा घट्दा बैंकको नाफामा सकारात्मक असर परेको हो।
बैंकले समीक्षा अवधिमा ५६ अर्ब ९२ करोड रुपैयाँ निक्षेप संकलन गरी ४५ अर्ब ८७ करोड रुपैयाँ कर्जा प्रवाह गरेको छ। बैंकको चुक्ता पुँजी ३ अर्ब ७३ करोड ४० लाख रुपैयाँ रहेको छ भने जगेडा कोषमा २ अर्ब १० करोड रुपैयाँ जम्मा छ। रिटेन्ड अर्निङ भने ४९ करोड २३ लाख रुपैयाँ रहेको छ।
वित्तीय विवरणअनुसार बैंकको प्रतिसेयर आम्दानी (ईपीएस) २३.८३ रुपैयाँ र प्रतिसेयर नेटवर्थ १६९.५० रुपैयाँ कायम भएको छ। बैंकको लाभांश क्षमता पनि बढेर १३.१९ प्रतिशत पुगेको वित्तीय विवरणमा उल्लेख छ।
नाफा र आम्दानीमा सुधार आए पनि बैंकको निष्क्रिय कर्जा (एनपीएल) भने बढेको छ। अघिल्लो वर्ष ५.५२ प्रतिशत रहेको एनपीएल गत आर्थिक वर्षमा बढेर ६.८७ प्रतिशत पुगेको छ, जुन बैंकका लागि सुधार गर्नुपर्ने पक्षका रूपमा देखिएको छ।
Kathmandu — Sangrila Development Bank earned a net profit of Rs 889.9 million (Rs 88 crore 99 lakh) in the last fiscal year 2082-83. This profit is 46.69 percent higher than in the previous fiscal year, when the bank had earned a net profit of just Rs 606.6 million (Rs 60 crore 66 lakh).
Two main factors drove the rise in the bank's profit: an increase in net interest income and a decline in the impairment charge. During the review period, the bank's net interest income grew from Rs 2.0714 billion to Rs 2.4201 billion.
Similarly, the impairment charge — which stood at Rs 345.4 million (Rs 34 crore 54 lakh) in the previous year — fell to just Rs 91.3 million (Rs 9 crore 13 lakh) last year. This significant drop in the amount set aside against loan risk had a positive effect on the bank's profit.
During the review period, the bank collected deposits of Rs 56.92 billion and extended loans of Rs 45.87 billion. Its paid-up capital stands at Rs 3.734 billion, while its reserve fund holds Rs 2.10 billion. Retained earnings, meanwhile, stand at Rs 492.3 million (Rs 49 crore 23 lakh).
According to the financial statement, the bank's earnings per share (EPS) stands at Rs 23.83 and its net worth per share at Rs 169.50. The bank's dividend capacity has also risen to 13.19 percent, the statement notes.
Despite the improvement in profit and earnings, the bank's non-performing loans (NPL) have increased. The NPL, which stood at 5.52 percent in the previous year, rose to 6.87 percent in the last fiscal year — an area that appears to require improvement for the bank.
