नबिल ग्रोथ फण्ड (Nabil Growth Fund) को सार्वजनिक निष्कासन आह्वानNabil Growth Fund Public Issue Announcement
- वर्ग:Category:
- Mutual Fund
- प्रकाशित मिति:Published:
- Published on November 16, 2026
प्रति इकाई मूल्य रु.१०/- दरको १०,००,००,००० (दस करोड) इकाई मध्ये बीज पूँजी वापत न्यूनतम १,५०,००,००० (एक करोड पचास लाख) वा कुल बिक्री भएको इकाई संख्याको न्यूनतम १५ (पन्ध्र) प्रतिशत इकाई मध्ये कोष प्रवर्द्धक श्री नबिल बैंक लिमिटेडका लागि १४ प्रतिशत वा न्यूनतम १,४०,००,००० (एक करोड चालिस लाख) इकाई तथा योजना व्यवस्थापक श्री नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेडलाई १ प्रतिशत वा न्यूनतम १०,००,००० (दस लाख) इकाई सुरक्षित राखी बाँकी न्यूनतम ८,५०,००,००० (आठ करोड पचास) इकाई स्वीकृत विवरण पुस्तिकाको शर्तनुसार सार्वजनिक रूपमा बिक्रीका लागि खुल्ला गरिएको।
दरखास्त दिन पाउने न्यूनतम इकाई संख्या : १००
दरखास्त दिन पाउने अधिकतम इकाई संख्या : ९,००,००,०००
दरखास्तसाथ भुक्तानी गर्नुपर्ने रु.१०/- प्रति इकाईका दरले ।
नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट विवरण पुस्तिका स्वीकृत भएको मिति : २०८३/०१/११
१. योजना सम्बन्धी संक्षिप्त जानकारी :
१ क. योजनाको नाम नबिल ग्रोथ फण्ड (Nabil Growth Fund)
ख. योजनाको आकार रु.१,००,००,००,०००/- (एक अर्ब)
ग. योजनाको प्रकार बन्दमुखी (Close-end)
२ क. निष्काशन गर्न लागिएको इकाई संख्या १०,००,००,००० (दस करोड)
ख. प्रति इकाई मूल्य रु.१०/- (दस)
ग. न्यूनतम बिक्री हुनुपर्ने इकाई संख्या ५,००,००,००० (पाँच करोड)
घ. अधिकतम सकाारिने इकाई संख्या १२,५०,००,००० (बारह करोड पचास लाख)
ङ. योजनाको अवधि १० वर्ष
च. योजना परिपक्व हुने मिति योजनाको इकाई बाँडफाँड भएको मितिले १० वर्ष ।
छ. योजना बिक्री खुल्ला हुने मिति २०८३/०५/०१ गते
ज. योजना बिक्री बन्द हुने मिति (छिटो) २०८३/०५/१४ गते
झ. योजना बिक्री बन्द हुने मिति(ढिलो) २०८३/०५/२३ गते
ञ. इकाई बिक्री केन्द्रहरु नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट अनुमति प्राप्त गरी सि-आस्बा (C-ASBA) सेवामा सहभागी बैंक तथा वित्तीय संस्थाहरु र तिनका शाखा कार्यालयहरु ।
सिडिएस एण्ड क्लियरिङ्ग लिमिटेडद्वारा सञ्चालित मेरो शेयर (Mero Share) अनलाइन प्रणाली मार्फत पनि आवेदन गर्न सकिने ।
भ. आवेदकले खरीद गर्नुपर्ने न्यूनतम इकाई संख्या १०० (एक सय)
ञ. आवेदकले खरीद गर्न सक्ने अधिकतम इकाई ९,००,००,००० (एक करोड) संख्या
ट. इकाई बिक्री तथा बाँडफाँड सम्बन्धी व्यवस्था इकाई बिक्रीका लागि आवेदन लिने कार्य समाप्त भएपश्चात् धितोपत्र निष्काशन तथा बाँडफाँड निर्देशिका, २०७४ बमोजिम इकाईको बाँडफाँड गरिने ।
ठ. सूचीकरण तथा दोस्रो बजार कारोबार व्यवस्था नेपाल स्टक एक्सचेञ्ज लि. मा सूचीकृत गरी कारोबारको व्यवस्था गरिने ।
३ योजनाको मुनाफा वितरणको लक्ष्य योजनाको लेखा परीक्षण पश्चात् आएको खुद वितरण योग्य मुनाफाको हिसाबले इकाईको अंकित मूल्यको आधारमा मुनाफा वितरण गरिने । सञ्चित मुनाफा (Retained Earning) पुनः लगानी गरिने ।
४ इकाई खरीद गर्न सक्ने व्यक्ति तथा संस्थाहरु नियमावली तथा निर्देशिकाको अधीनमा रही नेपाली नागरिक, गैर आवासीय नेपालीको प्रमाणपत्र (परिचयपत्र) जारी भएका व्यक्ति, प्रचलित कानून बमोजिम दर्ता भएका नेपाली फर्म, संघ संस्था, कम्पनी, बैंक तथा वित्तीय संस्था, बीमा कम्पनी, अन्य निकायहरु, कुनै पनि वर्ग वा समूहले खडा गरेको कोषहरु जस्तै सञ्चयकोष, कल्याणकारी कोष, गुठी, अक्षय कोष आदिले यस विवरण पुस्तिका अनुसार जारी गरिने इकाई खरीद गर्न आवेदन दिन सक्ने ।
५ योजना व्यवस्थापकको
नाम तथा ठेगाना: नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेड, का.जि.का.म.पा., वडा नं. १, नक्साल, काठमाडौँ ।
स्थापित ऐन: कम्पनी ऐन, २०६३ र धितोपत्र सम्बन्धी ऐन, २०६३ ।
दर्ता मिति: कम्पनी रजिष्ट्रारको कार्यालयमा दर्ता मिति: २०६६/१०/२४ (दर्ता नं. १२११/०६६/०६७) ।
बोर्डबाट योजना व्यवस्थापकको अनुमति प्राप्त मिति: २०६९/०५/२७
६ योजना व्यवस्थापकको लेखापरीक्षकको नाम तथा ठेगाना बी.आर.एस. न्यौपाने एण्ड कम्पनी चार्टर्ड एकाउण्टेण्टस, बालुवाटार, काठमाडौँ ।
७ योजनाको लेखापरीक्षकको नाम तथा ठेगाना नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट स्वीकृत लिगल लेखापरीक्षक रहने ।
८ कोष सुपरिवेक्षकको नाम तथा ठेगाना १. प्राध्यापक पवन कुमार ओझा, ठेगाना: अनामनगर, काठमाडौँ-९ ।
- प्राध्यापक डा. विजय कुमार के.सी., ठेगाना: मध्यपुर, ललितपुर ।
- श्री विनोद बाबू काफ्ले, ठेगाना: कोटेश्वर, काठमाडौँ-३५ ।
- श्री देव बहादुर बोहोरा, ठेगाना: गुहेश्वरी, काठमाडौँ-३ ।
- प्राध्यापक डा. फत्त बहादुर के.सी., ठेगाना: डिल्लीबजार, काठमाडौँ-२९ ।
९ रेटिङ्ग कम्पनी तथा योजनाको रेटिङ्ग संकेत रेटिङ्ग कम्पनी : केयर रेटिङ्ग नेपाल लिमिटेड
योजना व्यवस्थापक : केयर रेटिङ्ग नेपाल लिमिटेड, काठमाडौँ ।
कोष प्रवर्द्धकको रेटिङ्ग : "CARE-NP A+ (Is)" - यसले संस्था समयमा नै वित्तीय दायित्व पूरा गर्ने सम्बन्धमा पर्याप्त मात्रामा सुरक्षित (Adequate degree of safety regarding the timely servicing of financial obligations) रहेको भन्ने जनाउँछ । यस्ता संस्थामा कर्जाहरुको जोखिम न्यून (Low Credit Risk) भन्ने आधार जनाउँछ । उक्त रेटिङ्ग प्राप्त गरेको मिति चैत्र १०, २०८२ र यसको वैधता मिति जेठ २०, २०८४ सम्म रहेको छ ।
योजना व्यवस्थापकको रेटिङ्ग : "CARE-NP AMC Quality 3+ (AMC3+)" - यसले सम्पत्ति वा कोषको उचित व्यवस्थापनको पर्याप्त आधार (Adequate Assessment on Management Quality) रहेको जनाउँछ । उक्त रेटिङ्ग प्राप्त गरेको मिति आषाढ १६, २०८२ र यसको वैधता मिति असार २५, २०८४ सम्म रहेको छ ।
१० लगानीका क्षेत्रहरु नियमावलीको नियम ३४ एवं निर्देशिकाको अधीनमा रही योजनाको इकाई बिक्रीबाट उठेको वा संकलन भएको रकम देहाय बमोजिम कुनै वा सबै क्षेत्रमा लगानी हुनेछ :
- बोर्डमा दर्ता भएको धितोपत्र ।
- सार्वजनिक निष्काशन भएको धितोपत्र ।
- धितोपत्र विनिमय बजारमा सूचीकृत धितोपत्र ।
- नेपाल सरकारले जारी गरेको वा नेपाल सरकारको जमानत वा पूर्ण सुरक्षित हुने गरी सरकारी स्वामित्व वा नियन्त्रणमा रहेको कुनै संस्था वा नेपाल राष्ट्र बैंकले जारी गरेको ऋणपत्र, ट्रेजरी बिल तथा मुद्रा बजारका अन्य साधनहरु ।
- बैंक निक्षेप ।
- मुद्रा बजार उपकरण ।
- बोर्डले तोकिदिएको अन्य क्षेत्र ।
११ योजनाको दर्ता तथा हस्तान्तरण गर्न नियुक्त डिपोजिटरी को नाम र ठेगाना श्री नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेड, का.जि.का.म.पा., वडा नं. १, नक्साल, काठमाडौँ।
१२ खुद सम्पत्ति मूल्य गणना तथा सोको प्रकाशन सम्बन्धी व्यवस्था निर्देशिकाले व्यवस्था गरे बमोजिम खुद सम्पत्ति मूल्य गणना गरिने र सो विवरण नियमावलीले व्यवस्था गरे बमोजिम सार्वजनिक गरिनेछ । सो सम्बन्धी विस्तृत विवरण यस विवरण पुस्तिकाको बुँदा ८.१ (क) र (ख) मा उल्लेख गरिएको ।
१३ योजनाको विशेषता - यो एक बन्दमुखी योजना हो जुन निश्चित समयावधि (१० वर्ष) का लागि सञ्चालन हुन्छ ।
- यस योजनाका इकाईहरू Nepal Stock Exchange (NEPSE) मा सूचीकरण हुन्छन् ।
- एक पटक इकाई किने पछि maturity period सम्म राख्न सकिन्छ वा आवश्यकता अनुसार दोस्रो बजार (NEPSE) मा बेच्न सकिन्छ ।
- अनुभवी व्यवस्थापकहरूले विभिन्न सेक्टरका कम्पनीहरूमा विविधीकरण हुने हिसाबले लगानी गर्छन् जसले जोखिम कम गर्न मद्दत गर्छ ।
- व्यक्तिगत लगानीकर्ताले research गर्नुपर्ने झन्झट कम हुन्छ ।
- थोरै रकम (रु.१,०००/-) बाट मात्रै पनि यो योजनामा लगानी गर्न सकिन्छ जसले साना लगानीकर्तालाई सजिलो बनाउँछ ।
- लगानी गरिएका कम्पनीहरूको डिभिडेन्ड (cash and bonus share), पूँजीगत लाभ (capital gain) तथा स्थिर निक्षेप (FD), ऋणपत्र (Debenture) र कल डिपोजितबाट प्राप्त ब्याज आम्दानी आदि बाट यस योजनाले आम्दानी गर्दछ ।
- त्यसपछि नगद लाभांश (cash dividend) वा NAV वृद्धि मार्फत लगानीकर्तालाई फाइदा हुन्छ ।
- यस योजनाको NAV (Net Asset Value) नियमित रूपमा प्रकाशित हुन्छ ।
- लगानीकर्ताहरूले आफ्नो लगानीको अवस्था सजिलै हेर्न सक्छन् ।
समग्रमा, Nabil Growth Fund भुक्तानी पश्चात् सम्झौता समय सीमा १० वर्ष अवधिमा, NEPSE मा कारोबार हुने, विविधीकृत लगानी गर्ने बन्दमुखी योजना हो जसको लक्ष्य लगानीकर्ताहरूको दीर्घकालीन पूँजी वृद्धि गर्नु हो ।
२. कोष प्रवर्द्धक सम्बन्धी जानकारी :
कोष प्रवर्द्धकको नाम : श्री नबिल बैंक लिमिटेड
कोष प्रवर्द्धकको संक्षिप्त इतिहास: नबिल बैंक लिमिटेड प्रचलित कम्पनी कानून बमोजिम मिति २०४१/०३/२९ मा नेपाल सरकार कम्पनी रजिष्ट्रारको कार्यालयमा पब्लिक लिमिटेड कम्पनीको रूपमा दर्ता भएको हो। मिति २०४१/०३/१२ मा नेपाल राष्ट्र बैंकबाट वित्तीय कारोबार गर्ने स्वीकृति प्राप्त गरी बैंकले २०४१/०३/२९ गते देखि आफ्नो वित्तीय कारोबार गर्दै आएको छ। बैंक तथा वित्तीय संस्था सम्बन्धी ऐन, २०६३ बमोजिम नेपाल राष्ट्र बैंकबाट "क" वर्गको वित्तीय संस्थाको रूपमा बैंकिङ्ग नीति २०६३/०२/१२ मा पुनः इजाजत प्राप्त भई "क" वर्गको इजाजत प्राप्त संस्थाको रूपमा बैंकले आफ्नो कारोबार सञ्चालन गरिरहेको छ । साविकको नेपाल बंगलादेश बैंक लि. लाई प्राप्त गरी मिति २०७९/०३/०९ देखि एकीकृत कारोबार शुरु गरेको थियो । यस बैंकमा ५८.४४% शेयर स्वामित्व संस्थापक शेयरधनीको र ४१.५६% शेयर स्वामित्व सर्वसाधारण शेयरधनीको रहेको छ। बैंकिङ्ग क्षेत्रमा यस बैंकले एक अग्रणी कार्य गरिरहेको छ।
धितोपत्र सम्बन्धी ऐन, २०६३ र सामूहिक लगानी कोष नियमवली, २०६७
कोष प्रवर्द्धक:
NABIL BANK
NABIL INVESTMENT BANKING LTD.
नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लि.
अन्तर्गत
नबिल ग्रोथ फण्ड (Nabil Growth Fund)
आह्वान
कार्य गरिरहेको छ । नबिल म्युचुअल फण्ड अन्तर्गतको पहिलो खुलामुखी योजना नबिल ब्यालेन्स्ड क्यापिटल फण्ड र नबिल इक्विटी फण्ड योजना सञ्चालन भइरहेको छ । योजना एसआइए १२ विगत १० महिनादेखि योजना व्यवस्थापक/डिपोजिटरीको रूपमा कार्यरत रहेको छ। धितोपत्र सम्बन्धी ऐन, २०६३ र सामूहिक लगानी कोष नियमावली, २०६७ साथै यस कम्पनीले मिति २०७९/०५/१९ मा विशिष्टीकृत लगानी कोष नियमावली, २०७५ बमोजिम इजाजत प्राप्त गरी कार्य गर्दै आइरहेको छ।
६. योजना व्यवस्थापकका प्रमुख उद्देश्यहरु :
प्रचलित धितोपत्र सम्बन्धी कानून र अन्य कानूनको अधीनमा रही धितोपत्र व्यवसायीको हैसियतले धितोपत्र सम्बन्धी ऐन, २०६३ बमोजिम मर्चेन्ट बैंकिङ्ग तथा अन्य कारोबार गर्ने योजना व्यवस्थापकको उद्देश्यहरु देहाय बमोजिम रहने छ :
प्रबन्धपत्रमा उल्लेख भए बमोजिम योजना व्यवस्थापकका प्रमुख उद्देश्यहरु देहाय बमोजिम रहेका छन्:
- कम्पनीका शेयरधनीको हक हितको संरक्षण र सम्बर्द्धन गर्ने ।
- लगानीकर्ताहरुलाई धितोपत्र व्यवसायीको रूपमा गुणस्तरीय तथा भरपर्दो सेवा उपलब्ध गराउने ।
- लगानीकर्ताहरूका पूँजी बजारतर्फको विश्वसनीयता अभिवृद्धि गर्न आवश्यक कार्य गर्ने ।
- नयाँ तथा हाल कायम पूँजी बजारसँग सम्बन्धित सेवाको विकास/विस्तार गर्ने नेपालको समग्र पूँजी बजारको विकासमा टेवा पुऱ्याउन सेवा प्रदान गर्ने ।
- उपलब्ध शिप, श्रम तथा पूँजीलाई उचित परिचालन गरी ग्रामीण तथा सहरी क्षेत्रमा पूँजी लगानीका नयाँ अवसरहरुको खोजी गर्ने, परामर्श सेवा, तालिम तथा प्रविधि उपलब्ध गराई देशमा पूँजी बजारको समग्र विकासमा योगदान पुऱ्याउने ।
- योजना व्यवस्थापकको सञ्चालक समितिको संरचना र प्रतिनिधित्व सम्बन्धी व्यवस्था :
कम्पनीको सञ्चालक समितिको संरचना तथा प्रतिनिधित्व देहाय बमोजिम रहेको छ:
क्र.सं. विवरण
१ (क) समूहका शेयरधनी श्री नबिल बैंक लिमिटेडबाट प्रतिनिधित्व
२ (ख) समूहका शेयरधनी श्री सि.जी. फिन्को लिमिटेडबाट प्रतिनिधित्व
३ स्वतन्त्र व्यवसायिक सञ्चालक
जम्मा
नोट : श्री सि.जी.फिन्को लिमिटेडबाट हाल एक जना प्रतिनिधिको पद रिक्त रहेको ।
८. योजना व्यवस्थापकको पूँजी संरचना (अधिकृत पूँजी, जारी पूँजी तथा चुक्ता पूँजी) सम्बन्धी व्यवस्था :
क. अधिकृत पूँजी : रु.१,००,००,००,०००/- (अक्षरेपी एक अर्ब) रु.१००/- अंकित दरका १,००,००,००० थान साधारण शेयर ।
ख. जारी पूँजी : रु.४०,५०,००,०००/- (अक्षरेपी चालिस करोड पचास लाख) रु.१००/- अंकित दरका ४०,५०,००० थान साधारण शेयर ।
ग. चुक्ता पूँजी : रु.४०,५०,००,०००/- (अक्षरेपी चालिस करोड पचास लाख) रु.१००/- अंकित दरका ४०,५०,००० थान साधारण शेयर ।
९. योजना व्यवस्थापकको संस्थापक तथा सञ्चालक सम्बन्धी जानकारी :
(क) संस्थापक शेयरधनीहरुको नाम, ठेगाना, राष्ट्रियता, शेयर स्वामित्व (चुक्ता पूँजीको प्रतिशत) सम्बन्धी विवरण :
क्र.सं. नाम ठेगाना राष्ट्रियता शेयर स्वामित्व (चुक्ता पूँजीको प्रतिशत)
१ श्री नबिल बैंक लिमिटेड तीनधारा, काठमाडौँ लागू नहुने ७५%
२ श्री सि.जि. फिन्को लि. सानेपा, ललितपुर लागू नहुने २५%
(ख) सञ्चालकहरुको नाम, पद, उमेर, ठेगाना, शैक्षिक योग्यता र अनुभव :
क्र.सं. नाम पद उमेर (वर्ष) ठेगाना राष्ट्रियता
१ श्री भुपेन्द्र पाण्डे (नबिल बैंक लि. को तर्फबाट) अध्यक्ष ५२ काठमाडौँ, टोखा-६, धापासी नेपाली
२ श्री गणेश प्रसाद अवस्थी (नबिल बैंक लि. को तर्फबाट) सञ्चालक ४९ काठमाडौँ, बुढानिलकण्ठ-४, भद्रकाली नेपाली
३ श्री संजय पोखरेल (सि.जि. फिन्को लि. को तर्फबाट) सञ्चालक ३५ ललितपुर-१५, भैंसेपाटी नेपाली
४ श्री मुकुन्द नाथ ढुङ्गेल (स्वतन्त्र व्यवसायिक सञ्चालक) सञ्चालक ७७ काठमाडौँ-३४, नयाँ बानेश्वर नेपाली
५ श्री शंकर प्रसाद पाण्डे (स्वतन्त्र व्यवसायिक सञ्चालक) सञ्चालक ६२ काठमाडौँ, बुढानिलकण्ठ-७, हेपाली हाइट नेपाली
१०. योजना व्यवस्थापकको उच्च व्यवस्थापकीय तहका कर्मचारीहरुको नाम, पद, उमेर, शैक्षिक योग्यता र अनुभव सम्बन्धी विवरण :
क्र.सं. नाम पद उमेर (वर्ष) शैक्षिक योग्यता अनुभव
१ श्री मनिष नारायण जोशी प्रमुख कार्यकारी अधिकृत ४५ एम.बि.ए. पूँजी बजार तथा वित्तीय क्षेत्रमा करिब १९ वर्षको कार्यानुभव ।
२ श्री मनोहर कँडेल प्रमुख-व्यापार व्यवस्था ५५ मेट्रिक पूँजी बजार तथा वित्तीय क्षेत्रमा करिब २५ वर्षको कार्यानुभव ।
३ श्री धीरेन्द्र जोशी प्रमुख वित्त तथा संचालन ३४ सि.ए. / बि.बि.एस. /एमबीएस/एमबीए पूँजी बजार तथा वित्तीय क्षेत्रमा करिब ९ वर्षको कार्यानुभव ।
११. योजना व्यवस्थापकको वित्तीय विवरण :
नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेडको विगत तीन वर्षको लेखापरीक्षण भएको वित्तीय विवरणहरु देहाय बमोजिम रहेका छन्:
निष्काशन खुल्ला हुने मिति : २०८३/०८/०१ गते
निष्काशन बन्द हुने मिति (छिटोमा) : २०८३/०८/१४ गते (बैंकिङ्ग समय पश्चात्)
निष्काशन बन्द हुने मिति (ढिलोमा) : २०८३/०८/२३ गते (बैंकिङ्ग समय पश्चात्)
यो विवरण पुस्तिका नभई केवल आह्वान पत्र मात्र हो ।
फ्लेक्सी क्याप फण्डको सार्वजनिक निष्काशन कार्य समापन गरी विगत ३ वर्षदेखि र दोस्रो खुलामुखी
कार्य गरिरहेको छ ।
२०७५ मा कोष व्यवस्थापकको कार्य अनुमतिसमेत प्राप्त गरेको छ ।
रूपमा मर्चेन्ट बैंकिङ्ग, मर्चेन्ट बैंकिङ्ग लगायत पूँजी बजारसँग सम्बन्धित विभिन्न कारोबार तथा
रहेका छन् :
गराउने ।
चालन गर्ने ।
धितोपत्र बोर्डसँग आवश्यक समन्वय गर्ने तथा आवश्यकतानुसार स्वीकृति प्राप्त गरी उच्चस्तरीय
बजारसँग सम्बद्ध सुविधाहरु उपलब्ध गराउन आवश्यक वित्तीय साधन, प्राविधिक तथा व्यवस्थापकीय
का लागि सक्रिय रूपमा संलग्न भई सहयोग पुर्याउने ।
संख्या
२ जना
२ जना
२ जना
६ (जना)
सम्बन्धी जानकारी :
का १,००,००,००० कित्ता शेयरमा विभाजित गरिएको ।
अधिकतम दरका ४०,५०,००० कित्ता शेयरमा विभाजित गरिएको ।
- अधिकृत दरका ४०,५०,००० कित्ता शेयरमा विभाजित गरिएको ।
साधारण), शैक्षिक योग्यता र अनुभव :
र स्वामित्व
जिको आधारमा)
चुक्ता पूँजी
रकम रु.
शेयरधनी किसिम
शैक्षिक
योग्यता
अनुभव
५० प्रतिशत
२४,३०,००,०००
संस्थापक
लागू नहुने
लागू नहुने
५० प्रतिशत
१६,२०,००,०००
संस्थागत
लागू नहुने
लागू नहुने
राष्ट्रियता
शैक्षिक
योग्यता
अनुभव
नेपाली
सीए
(आईसीएआई)
एम.बी.एस.
वाणिज्य बैंकिङ्गमा करिब दुई दशकको अनुभव ।
नबिल बैंक लिमिटेडमा नायब प्रमुख कार्यकारी अधिकृतको रुपमा
कार्यरत ।
विभिन्न बैंक तथा वित्तीय संस्थामा दुई दशक बढीको अनुभव ।
नबिल बैंक लिमिटेडमा नायब प्रमुख कार्यकारी अधिकृतको रुपमा
कार्यरत ।
७ वर्षभन्दा बढी वित्त व्यवस्थापन, लेखा, लेखापरीक्षण, वित्तीय
परामर्श सम्बन्धी विविध क्षेत्रमा कार्य अनुभव ।
ग्लोबल आईएमई क्यापिटल लि. मा सहायक प्रबन्धकको रुपमा
करिब २ वर्षको कार्यअनुभव ।
Rock start Impact Nepal df Business Analyst को रुपमा
करिब २ वर्षको कार्यअनुभव ।
चौधरी ग्रुप (CG) मा नायब महा-प्रबन्धकको रुपमा सन् २०१९
देखि कार्यरत ।
नेपाली
एम.बी.एस.,
एम.ए.
(अर्थशास्त्र)
नेपाली
सीए
(आईसीएआई)
बि.कम.
नेपाली
एम.ए.
एम.बी.ए.
अध्यक्ष साविकको नेपाल बङ्गलादेश क्यापिटल लि. (२०७८-७९)
सञ्चालक साविकको नेपाल बङ्गलादेश बैंक लि. (२०६९-२०७८)
व्यवसायिक सञ्चालक, नबिल बैंक लि. (२०५९-२०६२)
सञ्चालक नागरिक लगानी कोष (२०५८-२०६२)
महाप्रबन्धक, नेपाल धितोपत्र विनिमय बजार लि. (२०५८-२०६२)
शाखा अधिकृत-विभाग प्रमुख, नेपाल धितोपत्र विनिमय बजार
लि. (२०३३-२०५७)
नेपाली
एम.बी.ए.
नेपाल सरकारका पूर्व सचिव ।
निजामती तथा सिभिल सेवामा रही ३० वर्ष भन्दा बढीको
कार्यअनुभव ।
सार्वजनिक खरिद पुनरावलोकन समितिका पूर्व अध्यक्ष ।
नबिल बैंक लि.का पूर्व संचालक ।
क्षिक योग्यता, व्यावसायिक अनुभव सम्बन्धी विवरण :
अनुभव
व ४ वर्षसम्म प्रमुख कार्यकारी अधिकृतको रुपमा सानिमा क्यापिटल लिमिटेडमा कार्य अनुभव,
ल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्गमा प्रमुख कर्पोरेट फाइनान्स तथा रिसर्चको रुपमा लगानी व्यवस्थापन तथा
छ क्षेत्रको करिब ५ वर्ष भन्दा बढीको कार्यअनुभव,
र्पोरेट मल्टिपल प्रा. लि. मा परामर्शदाताको रुपमा २ वर्षको कार्यअनुभव,
राइज बैंक लि. मा कर्जा अधिकृत रूपमा ५ वर्षको बैंकिङ्ग अनुभव,
escio Consulting LLC, USA मा वित्त विश्लेषकको रूपमा २ वर्षको कार्यअनुभव ।
सम्पत्ति व्यवस्थापनमा दुई वर्षको कार्य अनुभव,
एमुचि बैंकमा १२ वर्षको कार्य अनुभव,
र्ष मन्त्रालयमा (परियोजना आधारित) ४ वर्षको कार्य अनुभव।
कन्सल्टि प्राइभेट फाइनान्स वित्तीय संस्थामा वरिष्ठ प्रबन्धकको रुपमा आन्तरिक लेखा परीक्षणको ६
झनाको अनुभव ।
र्जन एण्ड आपेल चार्टर्ड एकाउन्टेन्ट्स (नेपाल) मा लेखापरीक्षण प्रबन्धकको रुपमा १८ महिनाको
र्य अनुभव,
.सापकोटा एण्ड एसोसिएटस्, चार्टर्ड एकाउन्टेन्ट्स (नेपाल) मा वरिष्ठ सहयोगीका रूपमा कार्य अनुभव,
सापकोटा एण्ड एसोसिएटस्, चार्टर्ड एकाउन्टेन्ट्स (इन्डिया) नयाँ दिल्लीमा वरिष्ठ लेखा सहायकको
मा २ वर्षको कार्य अनुभव,
.एन.आर.एस. एण्ड एसोसिएटस्, चार्टर्ड एकाउन्टेन्ट्स (इन्डिया) नयाँ दिल्लीमा लेखा सहायकको
मा २ वर्षको कार्य अनुभव ।
१६. खुद सम्पत्ति मूल्य गणना तथा सोको प्रकाशन सम्बन्धी व्यवस्था :
१ खुद सम्पत्ति मूल्य गणना गर्ने विधि:
प्रति इकाई खुद सम्पत्ति मूल्य (नेट एसेट भ्याल्यु) कायम गर्दा योजनाको मूल्याङ्कन गर्ने मितिमा कायम रहेको सम्पूर्ण सम्पत्तिलाई कुल इकाई सङ्ख्याले भाग गरी प्रति इकाई खुद सम्पत्ति
मूल्य कायम गरिनेछ । खुद सम्पत्ति मूल्याङ्कन गर्ने सूत्र देहाय बमोजिम हुनेछ :
प्रति इकाई खुद सम्पत्ति मूल्य = (लगानी मूल्य) + (प्रतिफल) + (अन्य आय) - दायित्व तथा अपलेखन नगरिएको स्थगत तथा विविध खर्च / कुल इकाई संख्या
नोट : क. लगानी मूल्य भन्नाले मूल्याङ्कन गरिने दिनमा योजनाले गरेको लगानीको बजार मूल्य सम्झनुपर्छ ।
ख. प्रतिफल भन्नाले योजनाले गरेको लगानीमा प्राप्त प्रतिफल सम्झनुपर्छ ।
२ खुद सम्पत्ति मूल्य प्रकाशन सम्बन्धी व्यवस्था:
योजना व्यवस्थापकले योजनाले धितोपत्रमा गरेको लगानीको रकम, लगानी गरेको धितोपत्रहरुको बजार मूल्य, योजनाको आम्दानी तथा खर्चहरु, योजनाको प्रति इकाई खुद सम्पत्ति मूल्य
र सो गणनाको आधार आदी सम्बन्धी विवरणहरु प्रत्येक नेपाली महिना समाप्त भएको पन्ध्र दिनभित्र कोष सुपरिवेक्षक र बोर्डलाई जानकारी गराई राष्ट्रिय स्तरको पत्रिकामा कम्तीमा एक
पटक प्रकाशन गर्नेछ र सो प्रकाशित विवरण आफ्नो वेवसाईटमा समेत राख्नेछ । साथै वार्षिक रूपमा योजनाको लेखापरीक्षण गराई सो सम्बन्धी विवरण सार्वजनिक गर्नेछ ।
खुद सम्पत्ति मूल्य तथा योजनाको कार्य सम्पादन सम्बन्धी विवरण तथा जानकारी सार्वजनिक गर्ने सम्बन्धी व्यवस्था प्रचलित कानून तथा बोर्डको निर्देशन बमोजिम हुनेछ ।
१७. प्रति इकाई खुद सम्पत्ति मूल्यको गणना तथा वित्तीय अनुपात सम्बन्धी व्यवस्था :
विवरण
वर्ष १
वर्ष २
वर्ष ३
वर्ष ४
वर्ष ५
वर्ष ६
वर्ष ७
वर्ष ८
वर्ष ९
वर्ष १०
खुद सम्पत्ति मूल्य प्रति इकाई
११.२७
११.७५
१२.०५
१२.३५
१२.५१
१२.९१
१३.२६
१३.४५
१३.६८
१३.७४
लाभांश वितरण (नगद)
६%
१०%
१२%
१२%
१२%
१२%
१४%
१४%
१५%
१६%
लगानीमा प्रतिफल
१२.७३%
१०.२६%
१२.५२%
१२.५०%
१३.२५%
१५.२३%
१४.६६%
१५.५०%
१५.७०%
१६.१४%
वार्षिक पूँजी लाभ
१२.७३%
४.२६%
२.९६%
३.०९%
१.५४%
४.०३%
३.४३%
१.९९%
२.२८%
०.५७%
लगानीमा कुल प्रतिफल (वार्षिक)
१८.७३%
१४.७६%
१२.९६%
१५.०९%
१५.५४%
१६.०३%
१७.४३%
१५.९९%
१६.२८%
१६.५७%
१८. योजनाको मुनाफा वितरणको लक्ष :
योजनाको लेखापरीक्षण पश्चात् आएको खुद विवरण योग्य मुनाफाको हिसाबले अङ्कित मूल्यको आधारमा मुनाफा वितरण गरिनेछ । सञ्चित मुनाफा (Retained Earning) पुनः
लगानी गरिनेछ । मुनाफा वितरणको लक्ष्य खण्ड ८.४ (ख) मा प्रस्तुत गरिएको छ ।
१९. लगानी तथा लाभांशमा करसम्बन्धी लागू हुने कर सम्बन्धी व्यवस्था :
नेपाल सरकारले जारी गरेको आर्थिक अध्यादेश, २०७८ बमोजिम नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट स्वीकृत प्राप्त सामूहिक लगानी कोषले आफ्नो उद्देश्य अनुरूप अर्जन गरेको रकममा कर छूट
प्रदान गरेको छ । साथै योजनाले प्रतिफल वितरण गर्दा प्रचलित कानूनमा उल्लेख भए बमोजिम करकट्टी गरेर मात्र वितरण गर्ने व्यवस्था गरिएको छ । भविष्यमा यस सम्बन्धी व्यवस्था जारी
हुने आर्थिक विधेयक अनुसार हुनेछ ।
२०. योजनामा अन्तर्निहित जोखिम तथा सोको व्यवस्थापनको लागि व्यवस्थापकको धारणा :
क) सामान्य जोखिम तत्वहरु:
(१) सामूहिक लगानी कोषमा गरिने लगानी धितोपत्र बजारको जोखिमसँग भरपर्ने हुँदा नाफा हुने तथा सहभागीले लिएको उद्देश्य पूरा हुने कुराको कतै निश्चितता नहुने सम्बन्धमा :
सामूहिक लगानी कोष अन्तर्गत योजनाको लगानी धितोपत्र बजार लगायत अन्य विभिन्न क्षेत्रमा प्रवाह गरिने हुँदा धितोपत्र बजार तथा त्यस्तो लगानीमा निहित जोखिमले योजनाको
लगानीको प्रतिफलमा प्रत्यक्ष असर पर्दछ ।
(२) धितोपत्रमा हुने लगानी जस्तै योजनाको इकाईहरुको खुद सम्पत्ति मूल्य बजार मूल्यको आधारमा घटबढ हुने सम्बन्धमा : योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्य योजनाले गरेको लगानीको
मूल्याङ्कनबाट गणना गरिएको हुन्छ । यसको लगानीमध्ये धितोपत्र बजारमा सूचीकृत धितोपत्रहरूमा गरेको लगानीको सम्पत्ति मूल्यमा त्यसै रूपमा उतार चढावले
प्रभाव पार्ने हुँदा योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्यमा समेत त्यसको प्रत्यक्ष प्रभाव रहने गर्दछ र सोही बमोजिम घटबढ हुने गर्दछ ।
(३) कोष प्रवर्द्धक, सुपरिवेक्षक वा योजना व्यवस्थापकको विलोपको कारणले निजहरुको भविष्यको कामको लागि निर्देशन वा सङ्केत गर्दैन भन्ने सम्बन्धमा : योजना व्यवस्थापकले बजारको
विद्यमान अवस्थाको विश्लेषण गरी स्वतन्त्र रुपमा योजनाको सञ्चालन तथा व्यवस्थापन गर्ने र प्रचलित कानून बमोजिम यसको हिसाब किताब समेत छट्टै रुपमा राख्ने र सोको
नियमित रिपोर्टिङ्ग गर्ने गर्दछ । योजनाको रकम लगानी गर्दा योजना व्यवस्थापकको दक्षताले योजनाको कार्यसम्पादन स्तर (Performance Level) निर्धारण गर्ने भए तापनि
कोष प्रवर्द्धक, योजना व्यवस्थापक तथा कोष सुपरिवेक्षकको विगतको कार्यले यस योजनाको नतिजातर्फ सङ्केत वा निर्देशन गर्दैन ।
(४) कोष प्रवर्द्धकले योजनामा कुनै हानी नोक्सानी भएमा सोको जिम्मेवारी लिने छैन भन्ने सम्बन्धमा : योजनाको सञ्चालन तथा व्यवस्थापन प्रचलित कानूनको अधीनमा रही योजना
व्यवस्थापकले नै गर्दछ । योजनामा कुनै प्रकारको हानी नोक्सानी भएमा सोको जिम्मेवारी कोष प्रवर्द्धकले लिदैन ।
(५) यस योजनाले भविष्यमा राम्रो गर्ने र मुनाफ दिने कुराको सुनिश्चितता गर्दैन भन्ने सम्बन्धमा : यस योजना अन्तर्गत इकाईहरु निष्काशन गरी संकलन गरिएको रकम विभिन्न क्षेत्रमा
लगानी गरिन्छ । योजना व्यवस्थापकले आफ्नो दक्षताको उपयोग गरी लगानी जोखिम कम गर्ने तथा मुनाफा वृद्धि गर्ने विषयलाई दृष्टिगत गरी कोषको सुव्यवस्थापन गर्ने भएतापनि
योजनाले भविष्यमा राम्रो गर्ने वा मुनाफा दिने कुराको सुनिश्चितता भन गर्दैन ।
ख) खास जोखिम तत्वहरु :
(१) प्रस्तुत योजना निश्चित रूपमा मुनाफा फिर्ता दिने वा कुनै बैंक वा बिमाबाट मुनाफाको सुनिश्चितता भए नभएको हो सो सम्बन्धमा : यस योजना अन्तर्गत लगानी गर्ने लगानीकर्ताहरुले
इकाईको अंकित मूल्यमा लगानी गरेको अनुपातमा योजनाले कमाएको खुद मुनाफाको आधारमा नगद लाभांश पाउने छन् । यस्तो लाभांश योजनाले आफ्नो लगानी प्राप्त गर्ने
पूँजीगत मुनाफा, ब्याज, लाभांश, शेयर प्रत्याभूति कमिसन वा सम्पत्तिको मूल्य वृद्धि (Capital Gain) वा अन्य वित्तीय कारोबारबाट प्राप्त भएको आम्दानीबाट दिन्छ । प्रत्येक
आर्थिक वर्षमा योजनाले खुद मुनाफाबाट लाभांश दिने निर्णय गर्नेछ । खुद मुनाफाबाट लाभांश कट्टा गरी बाँकी रहेको रकम सञ्चित मुनाफा (Retained Earning) को
रूपमा रहनेछ । कुनै वर्ष योजनाको आम्दानीले लाभांश वितरण गर्न नसक्ने अवस्था आएमा सञ्चित मुनाफाबाट लाभांश दिन सकिनेछ । योजनाले हरेक वर्ष मुनाफा दिने सुनिश्चितता
भने हुँदैन ।
(२) योजना अन्तर्गतको रकम प्राप्त गर्नका लागि असर पर्ने तत्वहरुमा सरकारी नीतिहरु, बजारको अवस्था, बजारलाई असर पार्ने तत्वहरु, बजारमा परिवर्तन भैरहने व्याजदर, व्यवसाय
गरिने धितोपत्रको सङ्ख्या, राफसाफ गरिने पद्धति आदिले असर पार्ने सम्बन्धमा : सामूहिक लगानी कोष सम्बन्धी कानूनी व्यवस्था तथा नीतिहरूमा कुनै परिवर्तन भएमा योजना
सञ्चालन तथा सोको प्रतिफलमा समेत सोही अनुरूप असर पर्न हुन्छ । साथै बजारको अवस्था, बजारलाई असर पार्ने तत्वहरुले समेत योजनामा असर पार्ने हुन्छ । योजनाले धितोपत्र
बजारमा सूचीकृत धितोपत्रमा लगानी गर्ने र बजारको अवस्था हेरी योजनाको नामामा धितोपत्र खरीद बिक्री गर्ने हुँदा सोको राफसाफ प्रकृयाले योजनाको रकम प्राप्त गर्न लाग्ने समय
निर्भर हुन्छ । ढिलो गरी रकम प्राप्त हुने अवस्थामा उक्त रकमबाट आर्जन हुन सक्ने ब्याज आम्दानीमा प्रत्यक्ष असर पर्दछ । धितोपत्रको खरीद बिक्रीमा
हुने ढिलाईले बजार जोखिम समेत आकर्षित हुन सक्छ । साथै सामान्यतया वित्तीय क्षेत्रमा कायम हुने व्याजदर र धितोपत्रको लगानी बीच विपरीत सम्बन्ध (Inverse relation)
हुने हुँदा सोको असर योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्यमा समेत पर्न सक्दछ ।
(३) रेटिङ्ग कम्पनीले दिएको रायले खुद सम्पत्ति मूल्यको स्पष्टताको सुनिश्चितता नगर्ने कुरा सम्बन्धमा : रेटिङ्ग कम्पनीले कुनै समयको विवरणको आधारमा रेटिङ्ग गर्ने हुँदा उक्त समयमा
दिएको रायले योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्यको स्पष्टता सुनिश्चित गर्दैन ।
(४) व्याजदर परिवर्तनबाट हुने जोखिम सम्बन्धमा : योजनाको कुल रकममध्ये केही रकम बैंक मुद्दती निक्षेपमा लगानी गरिने र केही रकम बैंक निक्षेपमा रहने हुँदा यस्तो निक्षेपबाट प्राप्त
हुने व्याजदरमा परिवर्तन हुँदा योजनाको आयमा समेत असर पर्दछ । सम्पत्तिको मूल्याङ्कन (Valuation) प्रचलित व्याजदरलाई आधार मानी गरिने हुँदा प्रचलित व्याजदरमा हुने
परिवर्तनले योजना अन्तर्गतको लगानीको मूल्याङ्कनमा समेत परिवर्तन हुन्छ ।
(५) योजना शुरु गर्ने बेलामा भएको खर्च तथा वार्षिक खर्च आदिले खुद सम्पत्ति मूल्यमा पार्ने प्रभाव सम्बन्धमा : योजना अन्तर्गतका इकाईहरू बिक्रीका लागि बोर्डमा दर्ता गराउने, विवरण
पुस्तिका स्वीकृत गरी बिक्री खुल्ला गर्ने, बिक्री बन्द गर्ने, बाँडफाँड गर्ने, कोष व्यवस्थापन तथा डिपिष्टरी शुल्क, कोष सुपरिवेक्षक शुल्क, सूचीकरण तथा वार्षिक नवीकरण गर्ने,
योजनाको लेखापरीक्षण गराउने, योजनाको विज्ञापन गर्ने, कानुनी सेवा लिने, नियमावलीको व्यवस्था बमोजिम योजना सम्बन्धी सूचना प्रकाशित गर्ने आदि कार्यका लागि लाग्ने
खर्चहरु योजनाको कुल सम्पत्ति मूल्यबाट कट्टा गरी योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्य गणना गरिने हुँदा यस्ता खर्चहरूले योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्यमा केही प्रभाव पार्दछ ।
(६) इक्वीटी सम्बन्धी जोखिममा यसका उपकरणहरुले कम्पनी र बजार दुवैका जोखिम बोकिरहेका हुन्छन् भन्ने कुरा उल्लेख गर्न : योजनाले इक्विटी तथा अन्य उपकरण मा आधारित
उपकरणमा गरेको लगानीको सुरक्षा र प्रतिफल कम्पनीको अवस्था र बजारको स्थितिमा निर्भर रहने हुँदा यस्ता उपकरणहरुमा भएको लगानीमा यी दुवै किसिमका जोखिमहरु अन्तर्निहित
रहेका हुन्छन् ।
(७) ऋण जोखिम भन्नाले ऋण अर्को पक्षको ऋण फिर्ता गर्ने क्षमता तथा इच्छामा निर्भर गर्ने कुरा जस्तै की सरकारी ऋणपत्रमा कुनै जोखिम नरहने कुरा : योजनाले सरकारी ऋणपत्रका
अतिरिक्त अन्य क्षेत्ररी जारी गर्ने ऋणपत्रहरुमा समेत लगानी गर्ने र यस्तो ऋणपत्रमा भएको लगानी फिर्ता हुने विषय ऋणपत्र जारी गर्नेको मनसाय र क्षमतामा समेत निर्भर रहने हुँदा
यस्तो ऋणपत्रमा गरेको लगानी सरकारी ऋणपत्रमा गरेको लगानी सरह सुरक्षित नहुने जोखिम रहन्छ ।
(८) तरलता जोखिम सम्बन्धमा सो धितोपत्र कति बिक्री गर्न योग्य वा सहज छ त्यतिनै तरलता आउने बारे उल्लेख गर्न : योजनाले धितोपत्रमा गरेको लगानीताल तरलता सम्पत्तिमा परिणत
गर्ने विषय लगानी गरिएको धितोपत्र तथा शेयर बजारको मौजुदा तरलतामा निर्भर रहने हुँदा योजनाले तरलतामा धितोपत्रमा गरेको लगानीको जोखिम विद्यमान रहन्छ ।
(९) व्याजदरमा हुने जोखिम बैंकको गतिविधिमा निर्भर गर्छ भन्ने कुरा जस्तै की सरकारले ऋण लिनु, मुद्रा स्फीति भएमा आदि बारे : व्याजदरमा परिवर्तन हुने जोखिम
अर्थतन्त्रमा हुने गतिविधिमा निर्भर गर्दछ । विभिन्न आर्थिक सूचकहरुको असर व्याजदरमा समेत पर्न सक्छ र यस अवस्थामा व्याजदरको परिवर्तनबाट हुने जोखिम योजनामा समेत
पर्न सक्छ ।
(१०) पुनलगानी जोखिम यथावत रहने कारणमा व्याजदरको भइरहने अनिश्चितताका कारण तथा ऋणपत्रको सट्टामा कुपन प्राप्त हुने र सोही कपून पुनलगानीमा प्रयोग हुने हुँदा पुनलगानी
जोखिम बारे उल्लेख : ऋणपत्र तथा बैंक निक्षेपमा गरेको लगानीबाट प्राप्त ब्याज आम्दानी पुन लगानी गरिन्छ । यदि व्याजदरमा परिवर्तन भएमा यसरी प्राप्त ब्याज रकम
पुनलगानी गर्दा उत्तिकै प्रतिफल प्राप्त गर्न नसकिने जोखिम रहन सक्दछ ।
(११) योजना सुरु गर्ने बेलामा भएको खर्च तथा वार्षिक खर्च आदिले खुद सम्पत्ति मूल्यमा प्रभाव पार्ने कुरा : योजनाको इकाईहरू निष्काशन तथा बिक्री गर्दा लाग्ने खर्च समेत योजनाले
व्यहोर्नु हुँदा सो खर्चले योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्यमा असर पर्दछ ।
(१२) योजना अन्तर्गत लगानी गरिने विभिन्न प्रकारका धितोपत्रहरूले विभिन्न प्रकारका जोखिम बोकेका हुन्छन् भन्ने कुरा जस्तै की सरकारी ऋणपत्र भन्दा व्यापारीक कम्पनीले जारी गरेका
ऋणपत्रहरूमा बढी जोखिम रहने कुरा : योजनाले विभिन्न प्रकारका धितोपत्रमा लगानी गर्ने हुन्छ । यी धितोपत्रहरूमा शेयर, असाधारण शेयर, डिबेञ्चर, सरकारी ऋणपत्र आदि
हुन्छन् । यी धितोपत्रको प्रकृति आधारमा शेयरको तुलनामा अग्राधिकार शेयर त्यसपछि संस्थागत डिबेन्चर कम जोखिमपूर्ण हुन्छन् भने सरकारी ऋणपत्रलाई जोखिमरहित
मानिन्छ । योजनाले यस्ता धितोपत्रमा गरेको लगानीमा लगानी अनुसार अनुपातिक जोखिम रहन्छ ।
(१३) योजनाले लगानी गर्ने अन्य उपकरणहरु जस्तै डेरिभेटिभ्स, फ्युचर, अप्शन आदिमा निहित जोखिमबारे स्पष्ट गर्नु पर्ने : योजनाले व्यस्त उपलब्ध गराउने मुख्य उद्देश्य राखिएको
३. कोष प्रवर्द्धकका प्रमुख उद्देश्यहरु :
कम्पनीको प्रबन्धपत्र अनुसार कम्पनीका मुख्य उद्देश्यहरु देहाय बमोजिम रहेका छन् :
(क) बैंकका निक्षेपकर्ता तथा शेयरधनीहरुको हकहितको संरक्षण र सम्बर्द्धन गर्दै सर्वसाधारणलाई गुणस्तरीय तथा भरपर्दो वित्तीय सेवा उपलब्ध गराउने,
(ख) कृषि, उद्योग, सेवा, व्यापार तथा अन्य व्यावसायिक रूपले सम्भाव्य देखिएका उत्पादनशील व्यवसायको स्थापना, विकास, विस्तार र क्षमता एवं उत्पादकत्व वृद्धिका लागि आवश्यक वित्तीय साधन आन्तरिक तथा बाह्य स्रोतबाट जुटाई देशको औद्योगिक, व्यापारिक एवं कृषि क्षेत्रको विकासमा गतिशीलता ल्याउन सहयोग पुर्याउने,
(ग) उपलब्ध सीप, श्रम तथा पूँजीलाई उचित परिचालन गरी ग्रामीण तथा शहरी क्षेत्रमा उत्पादन एवं रोजगारमूलक व्यवसायको स्थापना, सञ्चालन, विकास, विस्तार एवं प्रवर्धन गर्ने र सो कार्यको लागि आवश्यक वित्तीय साधन, प्राविधिक तथा व्यवस्थापकीय परामर्श सेवा, तालिम तथा प्रविधि उपलब्ध गराई देशको समग्र आर्थिक विकासका लागि सक्रिय रूपमा संलग्न भई सहयोग पुर्याउने र
(घ) मुलुकमा छरिएर रहेको पूँजीलाई एकीकृत गरी संस्थागत लगानी तथा स्वस्थ प्रतिस्पर्धाको माध्यमबाट वित्तीय मध्यस्थताको सेवा उपलब्ध गराउने ।
४. कोष प्रवर्द्धकको विगत तीन वर्षको वित्तीय विवरण :
नबिल बैंक लि. को विगत तीन वर्षको लेखापरीक्षण भएको वास्तविक वासलात, नाफा-नोक्सान हिसाब, नगद प्रवाह विवरण तथा विगत तीन वर्षको प्रति शेयर आम्दानी (अर्निङ्ग पर शेयर) र प्रति शेयर नेटवर्थ सम्बन्धी विवरण देहाय बमोजिम रहेको छ :
वित्तीय अवस्थाको विवरण (वासलात)
(रकम रु. हजारमा)
| विवरण | वास्तविक (समष्टिगत) आ.व.२०७५/०८० | वास्तविक (समष्टिगत) आ.व.२०८०/०८१ | वास्तविक (समष्टिगत) आ.व.२०८१/०८२ |
|---|---|---|---|
| सम्पत्ति | | |||
| नगद तथा नगद समान | ६,९६३,३७९ | ८,३३१,३५२ | १३,८२३,२०७ |
| नेपाल राष्ट्र बैंकमा रहेको मौज्दात | २५,६५२,४२१ | २०,१८९,९०५ | २१,३०९,८९६ |
| बैंक तथा वित्तीय संस्थामा रहेको प्लेसमेन्ट (Placement) | १३,४२५,३९० | १४,२८७,५३१ | २४,२७९,३६६ |
| व्युत्पन्न वित्तीय उपकरणहरू | ३,८३३,४६२ | ७,७८१,५३० | २०,३४५,५५९ |
| अन्य व्यापारिक सम्पत्तिहरू | ९३,८१० | ८८०,१३० | १,६०२,७८५ |
| बैंक तथा वित्तीय संस्थालाई दिएको कर्जा तथा सापटी | ८,२८३,०५९ | ३१,१४९,९४० | १४,१९५,५०८ |
| ग्राहकलाई दिएको कर्जा तथा सापटी | ३३९,२२३,१७९ | ३७३,४७७,९२५ | ४१०,९९७,०४२ |
| लगानी उपकरण | ७७,९०९,५३७ | १०४,०२५,१७६ | ११६,६७५,२४८ |
| चालू कर सम्पत्ति | - | - | १,०५०,८०७ |
| सहायक कम्पनीमा लगानी | - | - | - |
| समबद्ध कम्पनीमा लगानी | १७९,०६७ | २२८,२३१ | २०१,६८३ |
| लगानी सम्पत्ति | १,८२७,०६९ | ३,९६२,६६४ | ४,०६७,७६६ |
| सम्पत्ति तथा उपकरण | ३,८८४,१८३ | ४,१९५,५४४ | ४,४८८,५३४ |
| ख्याती तथा अमूर्त सम्पत्ति | २९२,५५८ | ३००,०२२ | ३८०,०५६ |
| स्थगन कर सम्पत्ति | - | - | - |
| अन्य सम्पत्ति | ७,९३०,५८४ | ९,१७९,०६४ | ९,९२८,२५० |
| कुल सम्पत्ति | ४८०,५९५,६०२ | ५५७,९०३,९६४ | ६४३,३३९,६०७ |
| दायित्व | | |||
| बैंक तथा वित्तीय संस्थालाई तिर्न बाँकी रकम | ६,२७७,७२१ | ६,६८७,८९२ | ६,६३३,७४७ |
| नेपाल राष्ट्र बैंकलाई तिर्न बाँकी रकम | - | - | - |
| व्युत्पन्न वित्तीय उपकरणहरू | ३,८१२,९५६ | ७,७६३,७४१ | २०,४०९,९१६ |
| ग्राहकबाट प्राप्त निक्षेप | ३९५,९९९,००६ | ४६१,६०३,०८७ | ५२४,०५७,६९२ |
सापटी - - ४६३,०००
| चालू कर दायित्व | ४९२,८७९ | ३२,१९३ | - |
| नोक्सानी व्यवस्थाहरू | - | - | - |
| स्थगन कर दायित्व | ९,९०८,७२३ | १,६०५,५४७ | १,०९९,८०८ |
| अन्य दायित्व | ८,९६५,६३४ | ११,२४४,९१९ | १५,०९२,२०१ |
| जारी गरेको ऋणपत्रहरू | ६,४८६,९८२ | ९,६२८,४४० | ९,६३०,७७३ |
| सहायक आवधिक दायित्व | - | - | - |
| कुल दायित्व | ४२३,४४३,८७२ | ४९८,५६४,९२१ | ५७९,९९०,९३८ |
| पूँजी | | |||
| शेयर पूँजी | २७,०५६,९९७ | २७,०५६,९९७ | २७,०५६,९९७ |
| शेयर प्रिमियम | - | - | - |
| सञ्चित मुनाफा | ३,३७२,०४३ | ३,४०३,४२२ | ४,१६०,४४४ |
| जगेडा तथा कोषहरू | २६,७५८,७८४ | २८,६७२,३७७ | ३१,८३५,८४० |
| बैंकको शेयरधनीहरूको कुल पूँजी | ५७,१८८,८२४ | ५९,१३२,७९५ | ६३,०५३,२८१ |
| नियन्त्रण नरहने स्वार्थ | २६३,२७९ | २५६,२४८ | २९५,३८८ |
| कुल पूँजी | ५७,१५२,१०३ | ५९,४०९,०४३ | ६३,३४८,६६९ |
| कुल पूँजी तथा दायित्व | ४८०,५९५,६०२ | ५५७,९०३,९६४ | ६४३,३३९,६०७ |
| भैपरी आउने दायित्व तथा प्रतिवद्धता | २४०,६८९,८६१ | २२६,३३७,२४६ | २२५,०८५,९०२ |
| प्रति शेयर खुद सम्पत्ति | २४२ | २२० | २३४ |
नाफा-नोक्सान हिसाब विवरण
(रकम रु. हजारमा)
| विवरण | वास्तविक (समष्टिगत) आ.व.२०७५/०८० | वास्तविक (समष्टिगत) आ.व.२०८०/०८१ | वास्तविक (समष्टिगत) आ.व.२०८१/०८२ |
|---|---|---|---|
| ब्याज आम्दानी | ४६,४२१,५१७ | ४६,५७६,६४५ | ४०,५९६,५५६ |
| ब्याज खर्च | २५,५०१,२९० | ३०,९१०,९२६ | २४,१५८,४१५ |
| खुद ब्याज आम्दानी | २०,९२०,२२७ | १५,६६५,७१९ | १६,४३८,१४१ |
| शुल्क तथा कमिशन आम्दानी | ३,६९७,०२९ | ४,२२८,१०९ | ४,६९६,३६३ |
| शुल्क तथा कमिशन खर्च | ६७४,५७९ | ७३७,८२० | ९४२,६९५ |
| खुद शुल्क र कमिशन आम्दानी | ३,०२२,४५० | ३,४९०,२८९ | ३,७५३,६६८ |
| खुद ब्याज, शुल्क र कमिशन आम्दानी | २३,९४२,६७७ | १९,१५५,००८ | २०,०९१,८०९ |
| खुद व्यापारिक आम्दानी | ५०१,२७४ | ५८८,७७४ | ६१०,०७९ |
| अन्य सञ्चालन आम्दानी | ३३५,७७४ | २४२,०६० | ७९६,२०४ |
| कुल सञ्चालन आम्दानी | २४,७७९,७२५ | २०,००२,८४२ | २१,४९८,०९२ |
| कर्जा तथा अन्य सम्पत्तिमा भएको नोक्सानी व्यवस्था / (फिर्ता) | ५,४२६,२६९ | ४,६३७,७३९ | ४,२०४,२१२ |
| खुद सञ्चालन आम्दानी | १९,३५३,४५६ | १५,३६५,१०३ | १७,२९३,८८० |
| सञ्चालन खर्च | | |||
| कर्मचारी खर्च | ४,५२१,६६४ | ४,७४६,१०२ | ५,२५५,०५१ |
| अन्य सञ्चालन खर्च | १,५५६,६२० | १,७२३,०५९ | १,७९१,८०० |
| ह्रासकट्टी र परिशोधन | ५१३,२५३ | ६९३,८२७ | ७७५,०२३ |
| सञ्चालन मुनाफा | ९,६९९,९१२ | ८,९६०,३२४ | ९,६२६,४३६ |
| गैर सञ्चालन आम्दानी | ४४,२२३ | ८७,३३० | ७५,८६६ |
| गैर सञ्चालन खर्च | २४४,८८४ | ८१,७४० | ६०४,२१८ |
| सम्पूर्ण कारोबार समावेश पछिको खुद मुनाफा | ९,४९९,३३० | ८,९६५,९१४ | ९,०९७,०८४ |
| आयकर खर्च | | |||
| आयकर व्यवस्था | २,८६०,७६८ | २,८२२,६६५ | ३,०८९,२६४ |
| स्थगन कर | ८४,१२४ | (३३६,३२५) | (१६७,०५४) |
| खुद नाफा / (नोक्सान) | ६,५५४,४३८ | ६,४७९,५७२ | ६,१७४,८७० |
खुद नाफा / (नोक्सान) मा हिस्सा : |
| बैंकका शेयरधनीहरूको | ६,४८०,२९१ | ६,४२५,९६६ | ६,१३६,३७३ |
| नियन्त्रण नहुने स्वार्थको (Non Controlling Interest) | ३७,१४७ | ५३,६०६ | ३८,४९७ |
| खुद नाफा / (नोक्सान) | ६,५१४,४३८ | ६,४७९,५७२ | ६,१७४,८७० |
| प्रति शेयर आम्दानी | २४.११ | २३.९२ | २२.८९ |
विगत तीन वर्षको (समष्टिगत) प्रति शेयर आम्दानी (अर्निङ्ग पर शेयर) र प्रति शेयर नेटवर्थ सम्बन्धी विवरण :
| विवरण | वास्तविक आ.व.२०७९/०८० | वास्तविक आ.व.२०८०/०८१ | वास्तविक आ.व.२०८१/०८२ |
|---|---|---|---|
| शेयर सङ्ख्या (हजारमा) | २७,०५६,९९७ | २७,०५६,९९७ | २७,०५६,९९७ |
| प्रति शेयर नेटवर्थ (रु.) | २४२ | २२० | २३४ |
| प्रति शेयर आम्दानी (EPS) | २४.११ | २३.९२ | २२.८९ |
- योजना व्यवस्थापक सम्बन्धी विवरण :
- योजना व्यवस्थापकको नाम : श्री नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेड ।
- योजना व्यवस्थापक स्थापित भएको ऐन/नियम सम्बन्धी विवरण : नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेड कम्पनी ऐन, २०६३ अन्तर्गत मिति २०६६/१०/२४ मा नेपाल सरकार, उद्योग मन्त्रालय, कम्पनी रजिष्ट्रारको कार्यालयमा कम्पनी दर्ता नं. १२११/०६६/०६७ मा दर्ता भई धितोपत्र सम्बन्धी ऐन, २०६३ अन्तर्गत धितोपत्र व्यवसायी (मर्चेन्ट बैंकर) को रूपमा कार्य गर्न नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट मिति २०६७/०१/१३ मा अनुमतिपत्र प्राप्त गरी सञ्चालनमा आएको हो ।
- योजना व्यवस्थापकको रजिष्टर्ड तथा कर्पोरेट ठेगाना : का.जि.का.म.पा. वडा नं. १, नक्साल, काठमाडौँ ।
- योजना व्यवस्थापकको स्थापनाकालदेखि हालसम्मको संक्षिप्त इतिहास : नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेड कम्पनी ऐन, २०६३ अन्तर्गत मिति २०६६/१०/२४ मा नेपाल सरकार, उद्योग मन्त्रालय, कम्पनी रजिष्ट्रारको कार्यालयमा दर्ता भई आएको हो । कम्पनीले धितोपत्र सम्बन्धी ऐन, २०६३ अन्तर्गत धितोपत्र व्यवसायी (मर्चेन्ट बैंकर) को रूपमा कार्य गर्न नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट मिति २०६७/०१/१३ मा अनुमतिपत्र प्राप्त गरी सोही मितिबाट मर्चेन्ट बैंकिङ्ग सेवा प्रदान गर्दै आएको छ । कम्पनीले आफ्नो स्थापना वर्षमा धितोपत्र निष्काशन तथा बिक्री प्रबन्धकको रूपमा विभिन्न संघ संस्थाहरुको धितोपत्रको सार्वजनिक निष्काशन कार्य गरेकोमा हाल कम्पनीले सोका अलावा आफूले प्रदान गर्ने सेवालाई विविधिकरण गर्दै शेयर प्रत्याभूती सेवा, शेयर रजिष्ट्रार सेवा, लगानी व्यवस्थापन सेवा तथा वित्तीय परामर्श सेवासमेट प्रदान गर्दै आएको छ । यस कम्पनीले मिति २०६९/०५/२७ मा नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट योजना व्यवस्थापक तथा डिपोजिटरीको कार्य गर्न अनुमति प्राप्त गरी नबिल म्युचुअल फन्ड अन्तर्गतको पहिलो योजना नबिल ब्यालेन्स्ड फण्ड १ र नबिल इक्विटी फण्डको योजना व्यवस्थापक/डिपोजिटरीको रूपमा समेत कार्य गरेको र सो योजनाहरू सफलतापूर्वक समाप्त गरी तेस्रो योजना नबिल ब्यालेन्स्ड फण्ड २ को विगत ७ वर्षदेखि योजना व्यवस्थापक/डिपोजिटरीको रूपमा समेत कार्य गरिरहेको छ र चौथो योजना नबिल ब्यालेन्स्ड फण्ड-३ को सार्वजनिक निष्काशन कार्य सम्पादन गरी विगत २ वर्षदेखि योजना व्यवस्थापक/डिपोजिटरीको रूपमा...
सम्पत्तिहरू
नगद वा सो सरह
वित्तीय लगानीमा (भुक्तानी मितिसम्म धारण गर्ने)
वित्तीय लगानीमा (व्यापारिकी लागानी)
वित्तीय लगानीमा (बिक्रीको लागि उपलब्ध)
सम्पत्ति, प्लान्ट र उपकरणहरु
ख्याती तथा अमूर्त सम्पत्ति
Right-of-use Asset
अन्य सम्पत्ति
चालू आयकर सम्पत्ति
स्थगन कर सम्पत्ति
जम्मा सम्पत्ति
दायित्वहरू
लगानीकर्ताहरूलाई फिर्ता गर्नुपर्ने रकम
अन्य वित्तीय दायित्व
अन्य दायित्व
पट्टा (Lease) दायित्व
विलम्बित कर दायित्व
स्थिर कर दायित्व
जम्मा दायित्व
इक्विटी
शेयर पूँजी
संचित नाफा
अन्य जगेडा तथा कोष
इक्विटीको अन्य घटक
जम्मा इक्विटी
जम्मा दायित्व तथा इक्विटी लगानी
नाफा नोक्स
आम्दानी
मर्चेन्ट बैंकिङ्ग व्यवसायबाट आम्दानी
म्युचुअल फण्ड व्यवस्थापनबाट आम्दानी
ब्याज आम्दानी
अन्य आम्दानी
वित्तीय लगानीबाट नाफा/(नोक्सानी)
जम्मा आम्दानी
खर्चहरू
कर्मचारी खर्च
सम्पत्ति र उपकरणमा ह्रासकट्टी
अमूर्त सम्पत्तिको ह्रासकट्टी
Depreciation on Right-of-use asset
अन्य सञ्चालन खर्च
वित्तीय लागत
सम्पत्ति अभिलेखन (Impairment)
जम्मा खर्च
कर अघिको सञ्चालन नाफा
आय कर खर्च - चालू वर्ष
आय कर खर्च - गत वर्ष
स्थगन कर खर्च (आम्दानी)
वार्षिक नाफा
नाफा नोक्सानको विवरण बमोजिम वर्षको खुद नाफा वा नोक्सान
विस्तृत नाफा/नोक्सानी
वर्षको जम्मा विस्तृत नाफा/नोक्सान
१२. कोष सुपरिवेक्षकको व्यावसायिक अनुभव, मुख्य पेशा व्यवसाय तथा हाल कायम रहेको
क्र.सं. नाम व्यावसायिक अनुभव
१ प्राध्यापक पवन कुमार ओझा कानुन व्यवसायमा ४ दशक भन्दा बढीको अनुभव र प्राध्यापन पेशामा संलग्न रहनुभएको साथै विगत १५ वर्ष भन्दा बढी समयदेखि व्यावसायिक परामर्शदाताको रुपमा कार्यरत ।
२ प्राध्यापक डा. विजय कुमार के.सी. शिक्षाविद, शिक्षण तथा अनुसन्धानमा ४ दशक भन्दा बढीको अनुभव भएको र काठमाडौँ विश्वविद्यालय व्यवस्थापन संकायको डीनको रूपमा समेत कार्य गरिसक्नुभएको ।
३ श्री विनोद बाबु काफ्ले पूर्वसञ्चालक, नेपाल धितोपत्र बोर्ड, निजामती सेवामा ३ दशक भन्दा बढीको कार्य अनुभव भई नेपाल सरकारको सहसचिव पदबाट सेवा निवृत्त ।
४ श्री देव बहादुर बोहोरा पूर्वकार्यकारी निर्देशक (उप महालेखा परीक्षक), महालेखा परीक्षकको कार्यालय, ३ दशक भन्दा बढी कार्य अनुभव भई वित्तीय क्षेत्र र लेखा सम्बन्धी परामर्शदाताको रूपमा कार्य अनुभव, महालेखा परीक्षकको कार्यालयमा ३ दशकको अनुभव भएको ।
५ प्राध्यापक डा. फत्त बहादुर के.सी. पूर्व अध्यक्ष बीमा समिति, शिक्षण तथा अनुसन्धानमा ४ दशक भन्दा बढीको अनुभव भएको साथै नेपाल वाणिज्य बैंकको सञ्चालकको रूपमा कार्य गरिसक्नुभएको ।
१३. योजना सम्बन्धमा कोष सुपरिवेक्षकको भूमिका :
योजना सम्बन्धमा कोष सुपरिवेक्षकको भूमिका निम्ननुसार रहेको :
- योजना व्यवस्थापकले प्रचलित कानून तथा सम्झौता बमोजिम कोषको व्यवस्थापन कार्य गरे/नगरेको सुपरिवेक्षण गर्ने,
- योजनाका इकाईहरूको हित संरक्षण गर्ने,
- योजना व्यवस्थापक तथा डिपोजिटरीको काम कारवाहीको सुपरिवेक्षण गर्ने,
- योजनाको खुद सम्पत्ति मूल्यको जाँच गर्ने,
- योजना अन्र्तगतका सम्पत्ति तथा कागजातहरू सुरक्षित साथ राखिए नराखिएको सुपरिवेक्षण गर्ने,
- बोर्डबाट स्वीकृत योजना बमोजिम योजना सञ्चालन भए नभएको सुपरिवेक्षण गर्ने,
- योजना व्यवस्थापन सम्बन्धी प्रतिवेदन तयार गरी समय समयमा बोर्डमा पेश गर्ने,
- योजना व्यवस्थापकीय योजना व्यवस्थापकले गरेको काम कारवाही बारे कुनै विवरण माग गरेमा सो विवरण उपलब्ध गराउने,
- माग गरिएको विवरण वा जानकारी वा अन्य कुनै श्रोतबाट योजना व्यवस्थापकले इकाईधनीको हित प्रतिकुल हुने गरी कुनै काम कारवाही गरेको वा योजना व्यवस्थापकको कार्यवाही रोक वा सन्तोषजनक नभएमा सोको प्रतिवेदन बोर्ड समक्ष पेश गर्ने,
- बुँदा नं. ९ मा उल्लेख भए अनुसारको निर्देशन योजना व्यवस्थापकले पालना नगरेमा सोको जानकारी बोर्डलाई दिने र
- योजना व्यवस्थापकले ऐन वा नियमावलीको उल्लङ्घन गरेमा वा आफ्नो निर्देशन बारम्बार उल्लङ्घन गरेमा सोको जानकारी बोर्डलाई दिने ।
- योजनाको उद्देश्य :
इकाई बिक्रीबाट सङ्कलित रकम योजना व्यवस्थापकले दक्षतापूर्वक योजनाले तोकेको सीमा तथा धितोपत्र सम्बन्धी ऐन नियमको अधिनमा रही विविध क्षेत्रमा लगानी गरी जोखिम न्यूनीकरण समेत एक संस्थागत लगानीकर्ताको हैसियतमा सम्भाव्य नाफा उपाजैन उद्देश्यले यस योजनाको निष्काशन गरिएको हो।
१५. योजनाले लगानी गर्ने क्षेत्र :
यस योजनाले सामूहिक लगानी कोष नियमावली, २०६७ नियम ३४ र ३६ मा भएको व्यवस्था र निर्देशिका, २०६९ नियम २९ अनुसारको दायराभित्र रही नियम ३४ मा भएको व्यवस्था बमोजिम योजनाले गर्न सक्ने लगानीका क्षेत्रहरु निम्न बमोजिम रहेका छन् :
- नेपाल धितोपत्र बोर्डमा दर्ता भएको धितोपत्र,
- सार्वजनिक निष्काशन भएको धितोपत्र,
- धितोपत्र विनिमय बजारमा सूचीकृत धितोपत्र,
- नेपाल सरकारले जारी गरेको वा नेपाल सरकारको जमानत वा पूर्ण सुरक्षित हुने गरी जारी भएको ऋणपत्र, ट्रेजरी बिल वा अन्य मुद्रा बजारका यन्त्र साधनहरु,
- बैंक निक्षेप,
- मुद्रा बजार उपकरण,
- नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट स्वीकृत लिई लगानी गरिने अन्य क्षेत्रहरू - स्वीकृत प्राप्त भए पश्चात् सो क्षेत्रमा समेत लगानी गर्न सकिनेछ । तर बोर्डले तोकेको अनुपातभन्दा बढी हुने गरी राम्रो प्रतिफल देखिएमा कुनै एक क्षेत्रको लगानीलाई अन्य क्षेत्रमा सार्न सकिनेछ ।
नियम ३६ मा भएको व्यवस्था बमोजिम योजनाले देहायको सीमाभित्र रही लगानी गर्नुपर्नेछ :
(१) नियमावली एवं निर्देशिकाको अधिनमा रहि योजनाको रकम देहाय बमोजिमका सीमा भित्र लगानी गरिनेछ :
(क) कुनै एक संगठित संस्थाको साधारण शेयरमा त्यस्तो संस्थाको कुल चुक्ता पूँजीको १० प्रतिशत भन्दा बढी नहुने गरी लगानी गर्नुपर्नेछ ।
(ख) कुनै एक संगठित संस्थाको शेयर वा धितोपत्रमा योजनाको कुल सम्पत्तिको १० प्रतिशत भन्दा बढी नहुने गरी लगानी गर्नुपर्नेछ ।
(ग) कुनै एक संगठित संस्थाको धितोपत्रमा योजनाको आकार वा लगानी गरेको कुल रकमको १० प्रतिशत भन्दा बढी नहुने गरी लगानी गर्नुपर्नेछ ।
(घ) अन्य सामूहिक लगानी कोष अन्तर्गतका योजनामा योजनाको आकार वा लगानी गरेको कुल रकमको १० प्रतिशत भन्दा बढी नहुने गरी लगानी गर्नुपर्नेछ ।
(ङ) बैंकको मुद्दती निक्षेपमा योजनाको आकार वा लगानी गरेको कुल रकमको १५ प्रतिशत भन्दा बढी नहुने गरी लगानी गर्नुपर्नेछ । तर यस योजनाको इकाइको बिक्रीबाट रकम प्राप्त भई लगानी हुनुभन्दा अघिमा ६ महिना अविध सम्म बैंकको मुद्दती निक्षेप राख्न यो व्यवस्था लागू हुने छैन ।
(च) मुद्रा बजार उपकरणमा योजनाको आकार वा लगानी गरेको कुल रकमको १० प्रतिशत भन्दा बढी नहुने गरी लगानी गर्नुपर्नेछ ।
(२) एउटै सामूहिक लगानी कोष अन्तर्गत सञ्चालित अन्य योजनाको धितोपत्र वा सो कोषको व्यवस्थापकले निष्काशन गरेको धितोपत्रमा यस योजनाको रकम लगानी गरिने छैन ।
(३) सामूहिक लगानी कोष नियमावली, २०६७ नियम ३६ बमोजिम योजनाको अवधि समाप्त हुनुभन्दा ६ महिना अगावैदेखि योजनाको रकम क्रमशः तरल सम्पत्तिमा परिवर्तन गरी बैंकको मुद्दती र मुद्रा बजार उपकरणहरूमा लगानी बढाइने छ ।
द्रष्टव्य: उल्लेखित क्षेत्रमा लगानी गर्दा नियमावलीको व्यवस्थालाई मध्यनजर गरी प्रतिफल प्रदान गर्ने क्षेत्रलाई प्राथमिकता दिइनेछ ।
रकम (रु. हजारमा)
आ.व.२०७९/०८० आ.व.२०८०/०८१ आ.व.२०८१/०८२
२४१,१०१ ५८०,५५५ ५,७५३,५०८
५९०,२९७ २६९,६२४ २६१,६२४
९२,८१० ११५,५५८ १८५,४९७
६६,२५६ ३६,८४० ३९,०४०
१२,२४५ १२,३२४ १०,०९२
७,०९३ ६,४६४ ६,६३५
५,५६९ ४९,४३७ ९६,१५०
१९६,५८६ १५२,७५० १५७,१०६
१,०११ - २,९०९
१०,१५३ ७,५५६ ६,१५०
१,९५४,३९९ १,३८७,५२७ ६,५२६,६४२
४३६,४२८ ६०२,३५० ५,६९९,७०१
३५,११६ २५,९०५ २६,३०२
१८,२८० २०,५५९ २०,०८९
६,३०८ ४४,२०१ ४१,३५६
- ३,५३२ -
४९६,१३१ ६९६,८४८ ५,७८८,४४९
३२४,००० ३२४,००० ३२४,०००
१८६,९१८ १९९,६९३ २३२,४९५
१६४,९०६ १७६,९९२ १८७,४९२
(१४,६२६) (१०,०१६) (५,४७८)
६५६,१८८ ६९०,६६९ ७३८,४६९
१,९५४,३९९ १,३८७,५२७ ६,५२६,६४२
रकम (रु.हजारमा)
आ.व.२०७९/०८० आ.व.२०८०/०८१ आ.व.२०८१/०८२
२८,४३४ ३८,९५५ ४१,२२२
६३,५१९ ५४,१९३ ६३,३८३
६४,८४१ ६४,२९२ ४९,९४९
६२,४४० ७६,४२५ ६१,५०९
२२,७९४ ३३,१२९ २७,२९२
२४१,९४० २६६,९०५ २५५,३५४
५७,१०७ ६०,०९९ ६१,९७६
२,३४२ ३,०६८ २,९२६
७६८ ८५९ ७३२
५,९२३ ५,६९१ ५,२३७
४१,०९८ ३९,५८० ४१,७३४
३८९ ३,२५४ ४,१०८
१०८,६२८ ११२,५५२ ११६,७८४
१३३,३१२ १४५,३५३ १३८,५७०
२९,२७४ १७,५२५ ४४,१९९
२६९ १२७ -
१०,९२८ २,७९५ ४९,६५९०
९२,८४१ ११३,९९६ ९६,१११
९२,८४१ ११३,९९६ ९६,१११
९२,८४१ ११३,९९६ ९६,१११
मुख्य पेशा व्यवसाय हाल कायम रहेको जिम्मेवारी
कानून व्यवसाय कानून सेवासँग सम्बन्धित
शिक्षण प्राध्यापक एवं डिन, काठमाण्डू विश्वविद्यालय (स्कुल अफ म्यानेजमेन्ट)
अर्थशास्त्र परामर्शदाता
लेखापरीक्षण आर्थिक परामर्शदाता
शिक्षण प्राध्यापक, त्रिभुवन विश्वविद्यालय, नेपाल
छैन। भविष्यमा यस प्रकारका उपकरणहरुमा लगानी गर्ने अवसर उपलब्ध भएमा बोर्डको स्वीकृति लिई लगानी गर्न सकिनेछ। त्यस्तो अवस्थामा यस्ता उपकरणहरुमा निहित जोखिम तत्वको असर योजनाको जोखिम तथा प्रतिफलमा समेत पर्ने सक्छ।
(१४) योजनाको लगानी परिवर्तन विदेशी मुद्रा वा सीमा आधारित उपकरणहरूमा लगानी गर्ने भएमा विदेशी मुद्रा विनिमय दरमा आउने परिवर्तनबाट हुने जोखिम बारे उल्लेख गर्ने : योजनाले हाल यस प्रकारको उपकरणहरुमा लगानी गर्ने उद्देश्य राखेको छैन। यस्ता उपकरणमा लगानी गर्ने अवसर प्राप्त भएको अवस्थामा बोर्डको स्वीकृति लिई लगानी गरिनेछ। यसरी लगानी गरिएको अवस्थामा विदेशी मुद्रा परिवर्तनबाट हुने जोखिम योजना र यसको प्रतिफलमा समेत पर्नेछ।
(१५) योजनाको अवधिभर सोको मूल्य वृद्धि वा अवमूल्यन रहेर तर सोको बोनस नपाइने बारे : योजनाको कार्यसम्पादनको आधारमा योजना अर्न्तगतका एकाईहरुको मूल्य वृद्धि हुने सम्भावना रहन्छ। योजनाले प्राप्त गरेको प्रतिफलको आधारमा इकाईधनीहरुलाई योजनाले नगद लाभांश वितरण गर्न सक्ने अवस्था हुन्छ। तथापि योजनाले कुनै प्रकारको बोनस भने वितरण गर्ने छैन ।
(ग) जोखिम व्यवस्थापनको लागि व्यवस्थापन (कोष व्यवस्थापक) को धारणा :
योजनाको लगानीमा हुने जोखिम व्यवस्थापनका लागि योजना व्यवस्थापकबाट सदैव सचेत रही बजारमा उत्पन्न हुने जोखिमहरुको निरन्तर अध्ययन गरी जोखिम व्यवस्थापनका लागि निम्नानुसारको उपयुक्त उपाय अवलम्बन गरिएको छ।
(१) सवल तथ्याङ्क प्रणालीको विकास गरी पर्याप्त अध्ययन अनुसन्धानका आधारमा लगानी गर्ने व्यवस्था तथा प्रणालीलाई निरन्तरता दिइएको छ। सोको निरन्तर अध्यावधिक गर्ने व्यवस्था समेत गरिएको छ।
(२) धितोपत्रमा लगानी गर्नुपूर्व उक्त धितोपत्र र सम्बन्धित कम्पनीको सम्बन्धमा पर्याप्त विश्लेषण गरेर मात्र लगानी सम्बन्धी निर्णय गरिएको छ। यसका लागि विभिन्न वित्तीय विश्लेषणका लागि उपलव्ध अभ्यास तथा उपकरणहरुको उपयोग गरिएको छ।
(३) लगानी विश्लेषणका लागि अनुसन्धान विभाग (Research Unit) रहेको छ जसमा आधारभूत विश्लेषण प्रतिवेदन (Fundamental Analysis Report) र प्राविधिक विश्लेषण प्रतिवेदन (Technical Analysis Report) तयार गर्नको लागि व्यावसायिक विश्लेषकको व्यवस्था गरिएको छ।
(४) लगानीमा जोखिम न्यूनीकरण गर्न र लगानीमा सम्भावित प्रतिफल प्राप्त गर्न प्रत्येक लगानीमा रहेको जोखिम तथा प्रतिफलको विश्लेषण गरेर उपयुक्त जोखिम प्रतिफल अनुपातलाई दृष्टिगत गरी कम जोखिम तर राम्रो प्रतिफल हुन सक्ने देखिएका विभिन्न उपकरणहरूमा लगानी गर्ने र नियमावली तथा निर्देशिका तथा बोर्डबाट स्वीकृत विवरण पुस्तिकाको अधिनमा रही सम्भव भएसम्म बढी भन्दा बढी लगानी उपकरणहरुमा लगानी गरी लगानी विविधीकरणको प्रक्रिया अवलम्बन गरिएको छ।
(५) लगानी तथा जोखिम व्यवस्थापनका लागि सम्टवेकको उपयोग गरिएको छ। साथै अनुसन्धान विभाग (Research Unit) को सुझाव अनुरूप Scheme Manager ले प्रमुख कार्यकारी अधिकृत, लगानी समिति (Investment Committee-IC) तथा संचालक समितिको अनुमति लिई कारोबार कार्यान्वयन गरिने छ।
जोखिमहरुलाई न्यून वा व्यवस्थापन गर्ने सम्बन्धमा व्यवस्थापनको आन्तरिक नियन्त्रण प्रणाली :
नियन्त्रणकारी निकायको अधिनमा रहि आन्तरिक नियन्त्रण प्रणालीलाई मजबुत बनाई विभिन्न जोखिमहरू व्यवस्थापन गरि योजनालाई उत्कृष्ट एवं सवल रूपमा संचालन गर्न अवलम्बन गरेको सिद्धान्त तथा अभ्यासहरु निम्न उल्लेखित छन् :
- जोखिम र प्रतिफल बीच सन्तुलन।
- अनुशासित र संयमित जोखिम वहन।
- अख्तियाराप्रप्त समिति तथा व्यक्तिहरुको स्वीकृत पश्चात् मात्र जोखिम ग्रहण तथा सो को व्यवस्थापनका लागि उचित संरचना तथा साधनहरुको उपलव्धता।
- संस्थाको अनुसन्धान विभागको निरन्तर बजार तथा सूचिकृत कम्पनीहरुको व्यापारिक विश्लेषण, समग्र देशको अर्थतन्त्रको विश्लेषणका आधारमा अवलम्बन गरिने लगानी नीति तथा कार्यक्रमहरु।
- भावी जोखिमहरूको पूर्वानुमान तथा जोखिमहरुको उपयुक्त जानकारी।
- प्रतिस्पर्धात्मक क्षमता अभिवृद्धिका लागि जोखिमहरूको कुशल तथा प्रभावकारी व्यवस्थापन एवं नियन्त्रण।
- संस्थाले निरन्तर रुपमा प्रविधि परिवर्तनबाट सिर्जित हुन सक्ने जोखिमहरुलाई मध्यनजर गरि आवश्यक तालिम तथा विहारहरू सुझावहरू समय समयमा लिईरहेको।
- इकाईको बाँडफाँड, फिर्ता भुक्तानी तथा सूचीकरण सम्बन्धी व्यवस्था :
- योजनाको सम्पूर्ण इकाई विक्रीका लागि निवेदन प्राप्त भएमा बिक्री खुला राष्ट्रियस्तरको दैनिक पत्रिकामा सूचना प्रकाशित गरी इकाई बिक्री बन्द गर्न सकिनेछ।
- बिक्री खुला भएको निवेदन दिने अवधि तथा बोर्डबाट थप भएको अवधिभित्र कम्तिमा पचास प्रतिशत इकाई खरीद गर्न निवेदन प्राप्त भएमा इकाईको बाँडफाँड गरिनेछ। विक्री विवरण पुस्तिका अनुसार इकाई बिक्री खुला अवधिसम्म पनि आह्वान गरेको न्यूनतम पचास प्रतिशत इकाई खरीद गर्न आवेदन प्राप्त नभएमा योजना खारेज गरी पन्ध्र दिनभित्र आवेदकहरुलाई रकम फिर्ता गरिनेछ ।
- इकाई बाँडफाँड गर्दा स्वीकृत विवरण पुस्तिकामा उल्लेखित अधिकतम सिमासम्मको मात्र इकाई बाँडफाँड गरिनेछ। तर स्वीकृत विवरण पुस्तिका मार्फत निष्काशन गरिएको भन्दा बढी सङ्ख्यामा इकाई माग भएमा निष्काशन गरिएको इकाई सङ्ख्याको पच्चीस प्रतिशतसम्म थप गरी इकाई बाँडफाँड गरिनेछ ।
- इकाईको बाँडफाँड सम्बन्धी अन्य व्यवस्था प्रचलित धितोपत्र बोर्डबाट सम्बन्धी निर्देशिका बमोजिम हुनेछ।
- योजनाका इकाईहरु नेपाल स्टक एक्सचेञ्ज लि.मा सूचीकरण गरी दोस्रो बजारमा कारोवारको व्यवस्था मिलाइनेछ।
- आवेदन दिने ध्यान दिनुपर्ने कुराहरु :
- कुनै पनि नेपाली नागरिक, गैरआवासीय नेपालीको प्रमाणपत्र (परिचयपत्र) जारी भएका व्यक्ति तथा नेपाली संघ संस्थाले यस विवरणपत्र मार्फत जारी गरिने इकाई खरीद गर्ने लागि नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट स्वीकृत प्राप्त आस्वा सदस्य बैंक तथा वित्तीय संस्थाहरु वा तिनका कुनै पनि शाखा कार्यालयबाट दरखास्त दिन सक्नेछन्। साथै सिडिएस एण्ड क्लियरिङ्ग लिमिटेडद्वारा सञ्चालित मेरो शेयर (Mero Share) अनलाइन प्रणाली मार्फत पनि आवेदन गर्न सकिनेछ।
- दरखास्तवालाले इकाई खरीदका लागि दरखास्त दिंदा "धितोपत्र निष्काशन तथा बाँडफाँड निर्देशिका, २०७४" को दफा २४ मा उल्लेख भए बमोजिम देहायका विवरणहरु स्पष्ट रुपमा दरखास्त फाराममा खुलाई आफ्ना सदस्यहरुले तोकेको ढाँचामा दरखास्त आवेदन दिनु पर्नेछ।
(क) आवेदन फाराममा आवेदकको नाम थर नेपाली/अंग्रेजीमा उल्लेख गर्नु पर्ने।
(ख) आवेदन दिंदा शेयर जारी गर्ने कम्पनीको नाम, आवेदन गरिएको संख्या, रकम स्पष्ट बुझिने गरि उल्लेख गर्नुपर्ने।
(ग) आफ्नो बैंक खाता र हितग्राही खाता नम्बर सहि/स्पष्ट उल्लेख गरिनुपर्ने।
(घ) आवेदकले आफू स्वयंको हितग्राही खाता नम्बर उल्लेख गर्नुपर्ने।
(ङ) आवेदन गरेको संस्था/प्रमाण, सम्बन्धित संकलन केन्द्र (सि-आस्वा सदस्य बैंक तथा वित्तीय संस्था) सँग अनिवार्य लिनुपर्ने।
(च) बैंक खाता रोक्का भए/नभएको यकिन गर्नुपर्ने।
(छ) एक व्यक्ति वा संस्थाले आफूले खरीद गर्न चाहेको इकाईको लागि एक भन्दा बढी दरखास्त दिन पाईने छैन। यदि एक व्यक्ति वा संस्थाको नाममा एक भन्दा बढी आवेदन प्राप्त हुन आएमा सम्पूर्ण दरखास्तलाई रद्द गरिनेछ।
(ज) रितपूर्वक प्राप्त नभएको दरखास्त फारामलाई इकाईको बाँडफाँडमा समावेश गरिने छैन र सो को जिम्मेवार दरखास्तवाला स्वयं हुनेछ।
- इकाईधनीले आफूले खरीद गरेको योजनाको इकाई प्राप्त गर्ने, योजनाको कार्य प्रगति सम्बन्धमा जानकारी प्राप्त गर्ने, योजनाले वितरण गरेको लाभांश प्राप्त गर्ने, योजनाको संचालन तथा खारेजी सम्बन्धमा आफ्नो मत राख्ने, योजनासम्बन्धमा आफ्ना गुनासो राख्ने जस्ता अधिकार प्राप्त गर्दछन् भने योजनाले लगानी गरेका कम्पनीहरुको शेयरधनीले प्राप्त गर्ने अधिकार इकाईधनीलाई प्राप्त हुँदैन ।
- कोष प्रवद्र्धक तथा योजना व्यवस्थापकको प्रबन्धपत्र तथा नियमावली कार्यालयमा सम्बन्धित योजना व्यवस्थापकको कार्यालयमा उपस्थित भई हेर्न सकिनेछ।
- धितोपत्र खरीदको लागि दरखास्त दिदाको अवस्थामा वा दरखास्त दिई सकेपछि खरीद गरेको इकाई बापतको रकम भुक्तानी नभई प्रचलित कानून बमोजिम अधिकार प्राप्त अधिकारी वा निकायबाट लगानीकर्ताको खाता रोक्का रहने आदेश प्राप्त भएमा निष्काशन तथा बिक्री प्रवन्धकले त्यस्तो दरखास्त फारामलाई आदेश बमोजिम गर्ने छ ।
- योजनाको इकाई खरिदका लागि आवेदन दिंदा आवेदन फाराममा आफूले लिन चाहेको इकाई संख्या तथा कुल रकम स्पष्ट भुमी बुझाउनु पर्दछ। योजनाका इकाईहरु खरीद गर्दा न्यूनतम १०० इकाई तथा सो भन्दा माथि १० को गुणांकमा अधिकतम १ करोड इकाईसम्म (कुल निष्काशनको अधिकतम १० प्रतिशत भन्दा बढी लिन नमिल्ने) खरीद गर्न सकिनेछ। आवेदन फारामसाथ आवेदन यापतको शत प्रतिशत रकम भुक्तानी गर्नुपर्नेछ ।
- नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट सहभागी बैंकको अनुमति प्राप्त बैंक तथा वित्तीय संस्थामधये आफ्नो खाता रहेको बैंक वित्तिय संस्थामध्ये आफ्नो खाता रहेको बैंक वित्तीय संस्थाबाट सि-आस्वा (C-ASBA) प्रणाली अर्न्तगत मात्र आवेदन गर्न सकिनेछ। सहभागी बैंकहरुले रु.५,००,०००/- भन्दा बढी दरखास्त दिने आवेदकको ध्यान न. रहेको तथा आवेदन बापत जम्मा गरेको रकम सम्पत्ति शुद्धीकरण ऐनको वोधिलप हुने गरि आर्जन गरेको भनि उद्योगग गरेको यकिन गर्नुपर्नेछ ।
- सिडिएस एण्ड क्लियरिङ्ग लिमिटेडबाट उपलब्ध गराईएको "मेरो शेयर" सफ्टवेयरबाट पनि आवेदकले आवेदन गर्न सक्नेछन्। त्यसका लागि आवेदकले आफ्नो हितग्राही खातामा बैंक खाताको विवरण उल्लेख गरिएको हुनुपर्नेछ र सम्बन्धित बैंक तथा वित्तीय संस्थाबाट CRN नं. लिइसकेको हुनुपर्नेछ।
- विक्री प्रस्तावमा उल्लेख गरिएका बाहेक अरु कसैले पनि योजना बारे विज्ञापन गर्न, जानकारी उपलब्ध गराउन वा प्रतिनिधित्व गर्न नपाउने हुँदा लगानीकर्ताले तोकिएका सहभागी बैंकहरूबाट नै इकाई खरीदका लागि आवेदन गर्नुपर्दछ ।
- आवेदकले विवरण पुस्तिका राम्रोसँग अध्ययन गरेर मात्र आवेदन दिनु उपयुक्त हुन्छ।
- योजनाको निष्काशन सम्बन्धी विवरण पुस्तिका, योजना व्यवस्थापकको प्रबन्धपत्र तथा नियमावली तथा अन्य सम्बन्धित कागजातहरु योजना व्यवस्थापकको कार्यालयमा हेर्न सकिनेछ ।
- आवेदन दिएको रकम बराबरको रकम आवेदकको सम्बन्धित बैंक खातामा हुनु पर्नेछ।
- विवरणपत्र पाईने स्थानहरु :
क्र.सं. विवरणपत्र प्राप्त गर्ने स्थानको नाम र ठेगाना
- श्री नबिल बैंक लिमिटेड, बिना मार्ग, दरबारमार्ग स्थित प्रधान कार्यालय, काठमाडौ ।
- श्री नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेड, नक्साल स्थित कार्यालय, काठमाडौ ।
- साथै, कोष प्रवर्द्धकको वेबसाइट: www.nabilbank.com र योजना व्यवस्थापकको वेबसाइट: www.nabilinvest.com.np
साथै, विवरण पत्र स्वीकृत पश्चात् श्री नेपाल धितोपत्र बोर्डको वेबसाइट : www.sebon.gov.np बाट समेत हेर्न सक्नु हुनेछ ।
सि.नं. दरखास्त फाराम प्राप्त गर्ने र बुझाउने स्थान
१. श्री नेपाल धितोपत्र बोर्डबाट अनुमति प्राप्त गरी सि-आस्वा (C-ASBA) सेवामा सहभागी बैंक तथा वित्तीय संस्थाहरू र तिनका शाखा कार्यालयहरू ।
२५. निष्काशन बैंक (Banker to the Issue) सम्बन्धी व्यवस्था :
यस निष्काशनको लागि देहायका बैंकलाई निष्काशन बैंक (Banker to the Issue) को रुपमा नियुक्त गरिएको छ।
सि.नं. निष्काशन बैंकको नाम र ठेगाना खाताको नाम खाता नम्बर
१. श्री नबिल बैंक लि., भोटाहिटी, काठमाडौं BTI - Nabil Investment Banking Ltd. - NGF १३२०१०१७५००५६६
२६. इकाई बिक्री खुला गरिने मिति तथा अवधि :
स्वीकृत विवरण पुस्तिकाद्वारा निष्काशन गरिएको इकाईको लागि आवेदन दिन अवधि कम्तीमा ४ कार्य दिन तथा अधिकतम १५ दिनको लागि हुनेछ। आवश्यकता भन्दा बढी इकाईको लागि आवेदन पर्न आएमा कुनै पनि बखत इकाईको बिक्री बन्द गर्न सकिनेछ। तर विवरण पुस्तिकामा गरिएका व्यवस्था अनुसार ४ कार्य दिन भन्दा अगाडी इकाई खरीदको आवेदन लिने कार्य बन्द गरिने छैन ।
२८. गुनासो गर्ने र समाधान गर्ने प्रक्रिया :
योजना निष्काशन सम्बन्धी उत्पन्न हुन सक्ने गुनासाहरुलाई सम्बन्धित सि-आस्वा सदस्य बैंक तथा वित्तीय संस्था तथा योजना व्यवस्थापकको कार्यालयबाट समाधान गर्ने व्यवस्था मिलाइने छ। साथै, योजना व्यवस्थापकले योजना सञ्चालनको क्रममा सहभागीहरुको बाँडफाँड वा योजना र सहभागीहरुका बीचमा कुनै विवाद उब्जेमा त्यसको समाधानका लागि योजना व्यवस्थापकको मर्चेन्ट बैंकिङ्ग प्रमुख नियम पालना अधिकृतको रुपमा नियुक्त गरिएको छ। नियम पालना अधिकृतले प्राप्त गुनासा सुन्ने, सोको समाधानका उपायहरु पहिचान गर्ने र सामान्य प्रकारका गुनासाहरुलाई कानून सम्मत तरिकाले आफ्नै तहबाट समाधान गर्नेछ। यसरी समाधान हुन नसके तथा जटिल प्रकृतिका गुनासा प्राप्त भएमा सम्भव भएसम्म योजना व्यवस्थापकबाट र सम्भव नभएमा कोष सुपरिवेक्षक समक्ष राखी सोको समाधान गरिनेछ।
निष्काशन धितोपत्र सम्बन्धी लगानीकर्ताहरुको गुनासो तथा सुझाव सुन्न तथा सोको समाधानका लागि धितोपत्र निष्काशन तथा बिक्री प्रबन्धक नबिल इन्भेष्टमेन्ट बैंकिङ्ग लिमिटेड, नक्साल, काठमाडौँमा ०१-४४११६०४ मा सम्पर्क गर्न सकिनेछ।
निष्काशन तथा बिक्री प्रबन्धक:
NABIL INVESTMENT BANKING LTD.
Out of the total 10,00,00,000 (Ten Crore) units of face value Rs. 10/- per unit, minimum 1,50,00,000 (One Crore Fifty Lakh) or minimum 15 (Fifteen) percent of the total sold units as seed capital has been reserved for the Fund Sponsor Nabil Bank Limited at 14 percent or minimum 1,40,00,000 (One Crore Forty Lakh) units and for the Scheme Manager Nabil Investment Banking Limited at 1 percent or minimum 10,00,00,000 (Ten Lakh) units, and the remaining minimum 8,50,00,000 (Eight Crore Fifty Lakh) units have been opened for public sale as per the terms of the approved prospectus.
Minimum unit size to apply : 100
Maximum unit size to apply : 9,00,00,000
Amount to be paid with application Rs. 10/- per unit.
Prospectus approval date from Securities Board of Nepal : 2083/01/11
1. Brief Scheme Information :
1 a. Name of Scheme Nabil Growth Fund
b. Scheme Size Rs. 1,00,00,00,000/- (One Billion)
c. Type of Scheme Close-end
2 a. Units offered for issue 10,00,00,000 (Ten Crore)
b. Price per unit Rs. 10/- (Ten)
c. Minimum units to be sold 5,00,00,000 (Five Crore)
d. Maximum undersubscribed units to be accepted 12,50,00,000 (Twelve Crore Fifty Lakh)
e. Scheme Duration 10 Years
f. Maturity Date 10 years from the allotment date of the Scheme.
g. Issue Opening Date 2083/05/01
h. Issue Closing Date (Earliest) 2083/05/14
i. Issue Closing Date (Latest) 2083/05/23
j. Unit Sale Centers C-ASBA member banks and financial institutions approved by SEBON and their branch offices.
Through Mero Share online system operated by CDS and Clearing Limited.
k. Minimum units to be purchased by applicant 100 (One Hundred)
l. Maximum units to be purchased by applicant 9,00,00,000 (One Crore)
m. Sale and allotment arrangement Allotment of units will be done as per Securities Issue and Allotment Guidelines, 2074 after completion of application processing.
n. Listing and secondary market trading arrangement Trading will be arranged after listing on Nepal Stock Exchange Ltd.
3 Dividend Policy Dividend will be distributed based on face value of unit from net distributable profit after audit. Retained Earnings will be re-invested.
4 Eligible Persons and Institutions Subject to Regulations and Guidelines, Nepalese citizens, NRN ID card holders, Nepalese firms, associations, institutions, companies, banks and financial institutions, insurance companies, other bodies, funds created by any class or group like provident fund, welfare fund, trust, endowment fund etc. can apply as per this prospectus.
5 Scheme Manager
Name and Address: Nabil Investment Banking Limited, K.M.C. Ward No. 1, Naxal, Kathmandu.
Establishment Act: Company Act, 2063 and Securities Act, 2063.
Registration Date: Office of Company Registrar Registration Date: 2066/10/24 (Regd. No. 1211/066/067).
Manager License Date from Board: 2069/05/27
6 Auditor Name and Address of Scheme Manager B.R.S. Neupane and Company Chartered Accountants, Baluwatar, Kathmandu.
7 Auditor Name and Address of Scheme Legal Auditor approved by Securities Board of Nepal.
8 Board of Supervisors Name and Address 1. Prof. Pawan Kumar Ojha, Address: Anamnagar, Kathmandu-9.
2. Prof. Dr. Vijay Kumar K.C., Address: Madhyapur, Lalitpur.
3. Mr. Binod Babu Kafle, Address: Koteshwor, Kathmandu-35.
4. Mr. Dev Bahadur Bohora, Address: Gaucharan, Kathmandu-3.
5. Prof. Dr. Phatta Bahadur K.C., Address: Dillibazar, Kathmandu-29.
9 Rating Company and Rating Symbol Rating Company : CARE Ratings Nepal Limited
Scheme Manager : CARE Ratings Nepal Limited, Kathmandu.
Sponsor Rating : "CARE-NP A+ (Is)" - Indicates adequate degree of safety regarding the timely servicing of financial obligations. Indicates low credit risk. Date of rating चैत्र 10, 2082 and validity till जेठ 20, 2084.
Scheme Manager Rating : "CARE-NP AMC Quality 3+ (AMC3+)" - Indicates Adequate Assessment on Management Quality. Date of rating आषाढ 16, 2082 and validity till असार 25, 2084.
10 Investment Areas Subject to Rule 34 of Regulations and Guidelines, collected funds will be invested in any or all of the following:
1. Securities registered with Board.
2. Securities issued publicly.
3. Securities listed in stock exchange.
4. Government securities issued or guaranteed by Nepal Government or entities under government ownership/control or NRB bonds, treasury bills, money market instruments.
5. Bank deposits.
6. Money market instruments.
7. Other sectors prescribed by Board.
11 Appointed Depository Name and Address Nabil Investment Banking Limited, K.M.C. Ward No. 1, Naxal, Kathmandu.
12 Net Asset Value (NAV) Calculation and Publication Arrangements NAV will be calculated as per Guidelines and published as per Regulations. Detailed info in points 8.1 (a) and (b) of prospectus.
13 Features of Scheme - Close-ended scheme operating for a fixed tenure (10 years).
- Units listed in Nepal Stock Exchange (NEPSE).
- Units can be held till maturity or sold in secondary market (NEPSE) as needed.
- Managed by experienced managers diversifying across sectors to reduce risk.
- Reduces research hassle for individual investors.
- Investment can start from small amount (Rs. 1,000/-) making it easy for small investors.
- Income generated from dividend (cash and bonus share), capital gain, fixed deposit (FD) interest, debenture/call deposit interest.
- Investors benefit through cash dividend or NAV appreciation.
- Scheme NAV published regularly.
- Investors can easily track investment status.
In summary, Nabil Growth Fund is a 10-year close-ended scheme traded on NEPSE, providing diversified investment aimed at long-term capital growth.
2. Fund Sponsor Information :
Name of Fund Sponsor : Nabil Bank Limited
Brief History of Fund Sponsor: Nabil Bank Limited was registered as a public limited company under prevailing company law on 2041/03/29 at Office of Company Registrar. Received banking license from Nepal Rastra Bank on 2041/03/12 and operating since 2041/03/29. Re-licensed as "A" Class Financial Institution on 2063/02/12 under BAFIA, 2063. Started joint operation after acquiring former Nepal Bangladesh Bank Ltd. on 2079/03/09. Shareholding pattern: 58.44% promoter shareholders and 41.56% general public. Leading bank in the financial sector.
Securities Act, 2063 and Mutual Fund Regulations, 2067
Fund Sponsor:
NABIL BANK
NABIL INVESTMENT BANKING LTD.
Nabil Investment Banking Ltd.
Under
Nabil Growth Fund
Offer Announcement
Currently operating Nabil Mutual Fund's first open-ended scheme Nabil Balanced Capital Fund and Nabil Equity Fund. SIA 12 working as scheme manager/depository for past 10 months. Licensed under Securities Act, 2063, Mutual Fund Regulations, 2067 and Specialized Investment Fund Regulations, 2075 on 2079/05/19.
6. Key Objectives of Scheme Manager :
Subject to prevailing securities laws and merchant banker status under Securities Act, 2063:
Main objectives as per Memorandum of Association:
1. Protect and promote shareholders' rights and interests.
2. Provide quality and reliable services as a securities business entity.
3. Perform necessary tasks to enhance trust in capital market.
4. Develop/expand existing capital market services to contribute to overall capital market development in Nepal.
5. Mobilize available skills, labor, and capital to explore investment opportunities in rural and urban areas, providing advisory, training, and technology.
7. Board of Directors Structure of Scheme Manager :
Board structure and representation as follows:
S.N. Details
1 (a) Representation from Group Shareholders Nabil Bank Limited
2 (b) Representation from Group Shareholders CG Finco Limited
3 Independent Professional Director
Total
Note : One director position representing CG Finco Limited is currently vacant.
8. Capital Structure of Scheme Manager (Authorized, Issued and Paid-up Capital) :
a. Authorized Capital : Rs. 1,00,00,00,00,000/- (One Billion) divided into 1,00,00,000 ordinary shares of Rs. 100/- each.
b. Issued Capital : Rs. 40,50,00,000/- (Forty Crore Fifty Lakh) divided into 40,50,000 ordinary shares of Rs. 100/- each.
c. Paid-up Capital : Rs. 40,50,00,000/- (Forty Crore Fifty Lakh) divided into 40,50,000 ordinary shares of Rs. 100/- each.
9. Information on Promoter and Directors of Scheme Manager :
(a) Details of Promoter Shareholders' Name, Address, Nationality, Shareholding (% of Paid-up Capital) :
S.N. Name Address Nationality Shareholding (% of Paid-up Capital)
1 Nabil Bank Limited Teendhara, Kathmandu N/A 75%
2 CG Finco Ltd. Sanepa, Lalitpur N/A 25%
(b) Directors' Name, Designation, Age, Address, Qualification and Experience :
S.N. Name Designation Age (Years) Address Nationality
1 Mr. Bhupendra Pandey (From Nabil Bank Ltd.) Chairman 52 Kathmandu, Tokha-6, Dhapasi Nepalese
2 Mr. Ganesh Prasad Awasthi (From Nabil Bank Ltd.) Director 49 Kathmandu, Budhanilkantha-4, Bhadrakali Nepalese
3 Mr. Sanjay Pokharel (From CG Finco Ltd.) Director 35 Lalitpur-15, Bhaisepati Nepalese
4 Mr. Mukunda Nath Dhungel (Independent Professional Director) Director 77 Kathmandu-34, Naya Baneshwor Nepalese
5 Mr. Shankar Prasad Pandey (Independent Professional Director) Director 62 Kathmandu, Budhanilkantha-7, Hepali Height Nepalese
10. Details of Executive Management Team of Scheme Manager (Name, Designation, Age, Qualification & Experience) :
S.N. Name Designation Age (Years) Qualification Experience
1 Mr. Manish Narayan Joshi Chief Executive Officer 45 M.B.A. Around 19 years work experience in capital market and financial sector.
2 Mr. Manohar Kandel Head-Business Management 55 Metric Around 25 years work experience in capital market and financial sector.
3 Mr. Dhirendra Joshi Head-Finance & Operation 34 C.A. / B.B.S. / MBS / MBA Around 9 years work experience in capital market and financial sector.
11. Financial Details of Scheme Manager :
Audited financial statements of Nabil Investment Banking Limited for past three years:
Issue Open Date: 2083/08/01
Issue Close Date (Earliest): 2083/08/14 (After Banking Hours)
Issue Close Date (Latest): 2083/08/23 (After Banking Hours)
This prospectus is not a prospectus, but an offer document only.
Public issue work for Flexi Cap Fund has been completed and it has been operating for the second open-ended phase for the last 3 years.
Got approval for fund manager work in 2075.
Provides various services related to merchant banking, merchant banking market to capital market.
Are as follows:
To conduct.
To operate.
To coordinate with SEBI Board as needed and obtain required approvals to provide high-level services.
To provide necessary financial, technical and managerial support for capital market facilities.
Numbers
2 Persons
2 Persons
2 Persons
6 (Persons)
About Info:
Divided into 1,00,00,000 shares of Rs.
Divided into 40,50,000 shares of max rate.
- Divided into 40,50,000 shares of max rate.
General), Educational Qualification & Experience:
Ownership
Basis)
Paid-up Capital
Amount Rs.
Shareholder Type
Educational
Qualification
Experience
50 Percent
24,30,00,000
Promoter
Not Applicable
Not Applicable
50 Percent
16,20,00,000
Institutional
Not Applicable
Not Applicable
Nationality
Educational
Qualification
Experience
Nepali
CA
(ICAI)
M.B.S.
About two decades of experience in commercial banking.
Working as Deputy Chief Executive Officer at Nabil Bank Limited.
Nepali
M.B.S.,
M.A.
(Economics)
Over two decades of experience in various banks and financial institutions.
Working as Deputy Chief Executive Officer at Nabil Bank Limited.
Nepali
CA
(ICAI)
B.Com.
Over 7 years of experience in finance management, accounting, auditing, financial consultancy.
Working as Assistant Manager at Global IME Capital Ltd. for about 2 years.
Working as Business Analyst at Rock start Impact Nepal for about 2 years.
Working as Deputy General Manager at Chaudhary Group (CG) since 2019.
Nepali
M.A.
M.B.A.
Chairman, Former Nepal Bangladesh Capital Ltd. (2078-79)
Director, Former Nepal Bangladesh Bank Ltd. (2069-2078)
Professional Director, Nabil Bank Ltd. (2059-2062)
Director, Citizen Investment Trust (2058-2062)
General Manager, Nepal Stock Exchange Ltd. (2058-2062)
Branch Officer-Department Head, Nepal Stock Exchange Ltd. (2033-2057)
Nepali
M.B.A.
Former Secretary, Government of Nepal.
Over 30 years of experience in civil service.
Former Chairman, Public Procurement Review Committee.
Former Director, Nabil Bank Ltd.
Educational Qualification, Professional Experience Details:
Experience
Worked as Chief Executive Officer at Sanima Capital Limited for about 4 years,
Investment management and research head of corporate finance at Nabil Investment Banking Ltd. for over 5 years,
Consultant at Corporate Multiple Pvt. Ltd. for 2 years,
Credit Officer at Sunrise Bank Ltd. for 5 years in banking,
Financial Analyst at Escio Consulting LLC, USA for 2 years.
2 years experience in asset management,
12 years experience at Machhapuchhre Bank,
4 years experience at Ministry of Finance (Project based).
6 months experience in internal audit as Senior Manager at C.M. Karki Finance,
Experience in project management.
18 months experience as Audit Manager at M.J. Arjen & Associates Chartered Accountants (Nepal),
Work experience,
Work experience as Senior Assistant at K. Sapkota & Associates, Chartered Accountants (Nepal),
2 years experience as Senior Audit Assistant at K. Sapkota & Associates, Chartered Accountants (India), New Delhi,
2 years experience as Senior Audit Assistant at R.N.R.S. & Associates, Chartered Accountants (India), New Delhi.
Details are as follows:
16. Net Asset Value Calculation and Publication Arrangements:
1 Net Asset Value Calculation Method:
Per unit net asset value (Net Asset Value) is calculated by dividing total assets by total number of units on the evaluation date. Net asset evaluation formula will be as follows:
Per Unit Net Asset Value = (Investment Value) + (Return) + (Other Income) - Liabilities and Unamortized Deferred & Misc. Expenses / Total Number of Units
Note: a. Investment Value means market value of investments made by the scheme on evaluation date.
b. Return means return received on investments made by the scheme.
2 Net Asset Value Publication Arrangement:
The scheme manager shall publish the investment amount, market value of invested securities, income and expenses of the scheme, per unit net asset value and calculation basis at least once a month in a national level newspaper within fifteen days of the end of every Nepali month and post on its website. Also, annual audited financial details will be made public.
Net Asset Value and details regarding execution of the scheme will be published as per prevailing laws and SEBI directives.
17. Calculation of Net Asset Value per Unit and Financial Ratios:
Particulars
Year 1
Year 2
Year 3
Year 4
Year 5
Year 6
Year 7
Year 8
Year 9
Year 10
Net Asset Value per Unit
11.27
11.75
12.05
12.35
12.51
12.91
13.26
13.45
13.68
13.74
Dividend Distribution (Cash)
6%
10%
12%
12%
12%
12%
14%
14%
15%
16%
Return on Investment
12.73%
10.26%
12.52%
12.50%
13.25%
15.23%
14.66%
15.50%
15.70%
16.14%
Annual Capital Gain
12.73%
4.26%
2.96%
3.09%
1.54%
4.03%
3.43%
1.99%
2.28%
0.57%
Total Return on Investment (Annual)
18.73%
14.76%
12.96%
15.09%
15.54%
16.03%
17.43%
15.99%
16.28%
16.57%
18. Scheme's Dividend Distribution Target:
After audit of the scheme, dividend will be distributed based on face value out of net distributable profit. Retained Earning will be reinvested. Dividend distribution target is presented in section 8.4 (b).
19. Tax Provisions Applicable to Investment and Dividend:
As per Economic Ordinance 2078 issued by GoN, tax exemption is granted on income earned by SEBO approved mutual funds according to their objectives. Also, tax deduction at source will be done as per prevailing laws when distributing returns. Future tax arrangements will be per applicable Economic Acts.
20. Manager's View on Inherent Risks and Management of Scheme:
a) General Risk Factors:
(1) Regarding lack of certainty of profit and objective achievement due to investment in securities market: Since scheme money under mutual fund is deployed in securities market and other sectors, market risks directly impact the returns of the scheme.
(2) Fluctuations in unit NAV based on market value of investments: NAV is calculated from valuation of scheme investments. Fluctuations in listed securities prices directly affect scheme NAV.
(3) Scheme sponsor, supervisor or manager disappearance doesn't imply future operations guidance: Manager independently operates and manages scheme after market analysis, keeps separate accounts as per law and reports regularly. Manager's capability determines performance level, though past actions don't guarantee future results.
(4) Sponsor takes no liability for scheme losses: Scheme operation and management is done by manager under prevailing laws. Sponsor bears no liability for scheme losses.
(5) No guarantee of good future performance or profit: Scheme funds collected via unit issue are invested across sectors. Manager uses expertise to minimize risk and maximize profit, but cannot guarantee future profits.
b) Specific Risk Factors:
(1) Regarding fixed return/profit guarantee from bank or insurance: Investors will receive cash dividends based on net profit earned by scheme in proportion to units held. Dividend is paid from capital gains, interest, dividend, underwriting commission or asset appreciation. Distributable profit decision is taken annually. Retained earnings may be used for dividends in lean years. Annual profit is not guaranteed.
(2) Factors affecting scheme funds: Changes in govt policies, market conditions, interest rates, number of traded securities, settlement systems affect scheme operations and returns.
(3) Rating company opinion does not guarantee clear NAV: Ratings are based on specific timeframe data and don't guarantee NAV clarity.
(4) Interest rate fluctuation risk: Scheme invests part of funds in fixed deposits and bank deposits. Changes in interest rates affect scheme income and asset valuation.
(5) Impact of initial and annual scheme expenses on NAV: Registration, prospectus approval, issue opening/closing, allotment, management/depository fees, supervisor fee, listing, audit, advertising, legal fees impact NAV as they are deducted from total assets.
(6) Equity risk: Equity instruments carry both company and market risks. Returns depend on company performance and market conditions.
(7) Credit risk: Default risk on corporate debentures depends on issuer's intent and capacity, unlike risk-free govt bonds.
(8) Liquidity risk: Ease of selling securities depends on prevailing market liquidity.
(9) Interest rate risk: Depends on economic activities, govt borrowing, inflation etc.
(10) Reinvestment risk: Interest from debentures/deposits reinvested may yield lower returns if market interest rates drop.
(11) Initial and recurring expenses reduce NAV.
(12) Risk variance among securities: Corporate debentures carry higher risk than govt bonds; equity shares carry higher risk than preference shares or debentures.
(13) Clarification of risks in derivatives, futures, options if invested.
3. Major Objectives of the Fund Sponsor :
As per the memorandum of association of the company, the main objectives of the company are as follows :
(a) To protect and promote the rights and interests of depositors and shareholders of the bank by providing quality and reliable financial services to the general public,
(b) To assist in bringing dynamism to the development of the country's industrial, commercial and agricultural sectors by mobilizing necessary financial resources from internal and external sources for the establishment, development, expansion and capacity and productivity enhancement of productive businesses deemed feasible in agriculture, industry, service, trade and other business sectors,
(c) To assist and actively participate in the overall economic development of the country by properly mobilizing available skills, labor and capital to establish, operate, develop, expand and promote productive and employment-generating businesses in rural and urban areas and by providing necessary financial resources, technical and managerial advisory services, training and technology for such activities; and
(d) To provide financial intermediation services through institutional investment and healthy competition by integrating capital scattered across the country.
4. Financial Details of the Fund Sponsor for the Past Three Years :
audited balance sheet, profit and loss account, cash flow statement of Nabil Bank Ltd. for the past three years and details regarding earnings per share and net worth per share for the past three years are as follows :
Financial Position Statement (Balance Sheet)
(Amount in Rs. Thousands)
| Particulars | Actual (Consolidated) FY 2079/080 | Actual (Consolidated) FY 2080/081 | Actual (Consolidated) FY 2081/082 |
|---|---|---|---|
| Assets | | |||
| Cash and cash equivalents | 6,963,379 | 8,331,352 | 13,823,207 |
| Balances with Nepal Rastra Bank | 25,652,421 | 20,189,905 | 21,309,896 |
| Placements with Banks and Financial Institutions | 13,425,390 | 14,287,531 | 24,279,366 |
| Derivative financial instruments | 3,833,462 | 7,781,530 | 20,345,559 |
| Other trading assets | 93,810 | 880,130 | 1,602,785 |
| Loans and advances to banks and financial institutions | 8,283,059 | 31,149,940 | 14,195,508 |
| Loans and advances to customers | 339,223,179 | 373,477,925 | 410,997,042 |
| Investment securities | 77,909,537 | 104,025,176 | 116,675,248 |
| Current tax assets | - | - | 1,050,807 |
| Investment in subsidiaries | - | - | - |
| Investment in associates | 179,067 | 228,231 | 201,683 |
| Investment property | 1,827,069 | 3,962,664 | 4,067,766 |
| Property and equipment | 3,884,183 | 4,195,544 | 4,488,534 |
| Goodwill and intangible assets | 292,558 | 300,022 | 380,056 |
| Deferred tax assets | - | - | - |
| Other assets | 7,930,584 | 9,179,064 | 9,928,250 |
| Total Assets | 480,595,602 | 557,903,964 | 643,339,607 |
| Liabilities | | |||
| Due to banks and financial institutions | 6,277,721 | 6,687,892 | 6,633,747 |
| Due to Nepal Rastra Bank | - | - | - |
| Derivative financial instruments | 3,812,956 | 7,763,741 | 20,409,916 |
| Deposits from customers | 395,999,006 | 461,603,087 | 524,057,692 |
Borrowings - - 463,000
| Current tax liabilities | 492,879 | 32,193 | - |
| Provisions | - | - | - |
| Deferred tax liabilities | 9,908,723 | 1,605,547 | 1,099,808 |
| Other liabilities | 8,965,634 | 11,244,919 | 15,092,201 |
| Debt securities issued | 6,486,982 | 9,628,440 | 9,630,773 |
| Subordinated liabilities | - | - | - |
| Total Liabilities | 423,443,872 | 498,564,921 | 579,990,938 |
| Equity | | |||
| Share capital | 27,056,997 | 27,056,997 | 27,056,997 |
| Share premium | - | - | - |
| Retained earnings | 3,372,043 | 3,403,422 | 4,160,444 |
| Reserves | 26,758,784 | 28,672,377 | 31,835,840 |
| Total Equity Attributable to Equity Holders of the Bank | 57,188,824 | 59,132,795 | 63,053,281 |
| Non-controlling interest | 263,279 | 256,248 | 295,388 |
| Total Equity | 57,152,103 | 59,409,043 | 63,348,669 |
| Total Liabilities and Equity | 480,595,602 | 557,903,964 | 643,339,607 |
| Contingent liabilities and commitments | 240,689,861 | 226,337,246 | 225,085,902 |
| Net Assets Value per share | 242 | 220 | 234 |
Profit and Loss Statement
(Amount in Rs. Thousands)
| Particulars | Actual (Consolidated) FY 2079/080 | Actual (Consolidated) FY 2080/081 | Actual (Consolidated) FY 2081/082 |
|---|---|---|---|
| Interest income | 46,421,517 | 46,576,645 | 40,596,556 |
| Interest expense | 25,501,290 | 30,910,926 | 24,158,415 |
| Net interest income | 20,920,227 | 15,665,719 | 16,438,141 |
| Fee and commission income | 3,697,029 | 4,228,109 | 4,696,363 |
| Fee and commission expense | 674,579 | 737,820 | 942,695 |
| Net fee and commission income | 3,022,450 | 3,490,289 | 3,753,668 |
| Net interest, fee and commission income | 23,942,677 | 19,155,008 | 20,091,809 |
| Net trading income | 501,274 | 588,774 | 610,079 |
| Other operating income | 335,774 | 242,060 | 796,204 |
| Total operating income | 24,779,725 | 20,002,842 | 21,498,092 |
| Impairment charge / (reversal) for loans and other assets | 5,426,269 | 4,637,739 | 4,204,212 |
| Net operating income | 19,353,456 | 15,365,103 | 17,293,880 |
| Operating expenses | | |||
| Personnel expenses | 4,521,664 | 4,746,102 | 5,255,051 |
| Other operating expenses | 1,556,620 | 1,723,059 | 1,791,800 |
| Depreciation and amortization | 513,253 | 693,827 | 775,023 |
| Operating profit | 9,699,912 | 8,960,324 | 9,626,436 |
| Non-operating income | 44,223 | 87,330 | 75,866 |
| Non-operating expense | 244,884 | 81,740 | 604,218 |
| Profit before income tax | 9,499,330 | 8,965,914 | 9,097,084 |
| Income tax expense | | |||
| Current tax | 2,860,768 | 2,822,665 | 3,089,264 |
| Deferred tax | 84,124 | (336,325) | (167,054) |
| Profit / (loss) for the year | 6,554,438 | 6,479,572 | 6,174,870 |
Profit / (loss) attributable to: |
| Equity holders of the bank | 6,480,291 | 6,425,966 | 6,136,373 |
| Non-controlling interest | 37,147 | 53,606 | 38,497 |
| Profit / (loss) for the year | 6,514,438 | 6,479,572 | 6,174,870 |
| Earnings Per Share | 24.11 | 23.92 | 22.89 |
Details regarding Earnings Per Share and Net Worth Per Share for the past three years (Consolidated) :
| Particulars | Actual FY 2079/080 | Actual FY 2080/081 | Actual FY 2081/082 |
|---|---|---|---|
| Number of shares (in thousands) | 27,056,997 | 27,056,997 | 27,056,997 |
| Net worth per share (Rs.) | 242 | 220 | 234 |
| Earnings per share (EPS) | 24.11 | 23.92 | 22.89 |
- Details Regarding Fund Manager :
- Name of the Fund Manager : Nabil Investment Banking Limited.
- Details regarding Act/Rules under which the Fund Manager was established : Nabil Investment Banking Limited was registered under the Company Act, 2063 on 2066/10/24 at the Government of Nepal, Ministry of Industry, Office of the Company Registrar under Registration No. 1211/066/067 and obtained a license from Nepal Securities Board on 2067/01/13 to act as a Securities Businessperson (Merchant Banker) under the Securities Act, 2063 and has been in operation.
- Registered and Corporate Address of the Fund Manager : K.M.C. Ward No. 1, Naxal, Kathmandu.
- Brief history of the Fund Manager from establishment to present : Nabil Investment Banking Limited was registered under the Company Act, 2063 on 2066/10/24 at the Government of Nepal, Ministry of Industry, Office of the Company Registrar. The company received permission from Nepal Securities Board on 2067/01/13 to operate as a securities businessperson (merchant banker) and has been providing merchant banking services from that date. In its year of establishment, the company worked as issue and sales manager for public issues of various institutions' securities, and currently, while diversifying its services, it provides Share Underwriting Services, Share Registrar Services, Portfolio Management Services and Financial Advisory Services. On 2069/05/27, this company obtained permission from Nepal Securities Board to act as fund manager and depository, and acted as fund manager/depository for Nabil Balanced Fund 1 and Nabil Equity Fund under Nabil Mutual Fund, successfully completing those schemes, and for the third scheme Nabil Balanced Fund 2, it has been acting as fund manager/depository for the past 7 years, and after conducting the public issue of the fourth scheme Nabil Balanced Fund-3, it has been acting as fund manager/depository for the past 2 years...
Assets
Cash or cash equivalents
Financial investments (held to maturity)
Financial investments (trading)
Financial investments (available for sale)
Property, plant and equipment
Goodwill and intangible assets
Right-of-use Asset
Other assets
Current tax assets
Deferred tax assets
Total Assets
Liabilities
Amount refundable to investors
Other financial liabilities
Other liabilities
Lease liability
Deferred tax liability
Fixed tax liability
Total Liabilities
Equity
Share capital
Retained earnings
Other reserves and funds
Other components of equity
Total Equity
Total Liabilities and Equity Investment
Profit Loss
Income
Income from merchant banking business
Income from mutual fund management
Interest income
Other income
Profit / (loss) from financial investment
Total Income
Expenses
Personnel expenses
Depreciation on property and equipment
Depreciation on intangible assets
Depreciation on Right-of-use asset
Other operating expenses
Financial cost
Asset impairment
Total Expenses
Operating profit before tax
Income tax expense - current year
Income tax expense - previous year
Deferred tax expense (income)
Annual profit
Net profit or loss for the year per P&L statement
Comprehensive income / loss
Total comprehensive profit / loss for the year
12. Professional Experience, Main Occupation/Business and Current Position of Fund Supervisors
S.N. Name Professional Experience
1 Prof. Pawan Kumar Ojha More than 4 decades of experience in law practice and involved in teaching profession; working as a professional consultant for past 15+ years.
2 Prof. Dr. Vijay Kumar K.C. Educationist, more than 4 decades of experience in teaching and research; worked as Dean of Kathmandu University School of Management.
3 Mr. Binod Babu Kafle Former Director, Securities Board of Nepal; over 3 decades of work experience in civil service, retired from Joint Secretary post of Nepal Government.
4 Mr. Dev Bahadur Bohora Former Executive Director (Deputy Auditor General), Office of the Auditor General; over 3 decades of work experience as financial sector and accounting consultant, 3 decades experience at Office of the Auditor General.
5 Prof. Dr. Fatta Bahadur K.C. Former Chairman, Insurance Board; over 4 decades of experience in teaching and research; served as Director of Nepal Bank Limited.
13. Role of Fund Supervisor Regarding the Scheme :
The role of Fund Supervisor regarding the scheme is as follows :
1. To supervise whether the Fund Manager manages the fund according to prevailing laws and agreements,
- To protect the interests of unit holders of the scheme,
- To supervise the activities of the Fund Manager and Depository,
- To verify the Net Asset Value of the scheme,
- To supervise whether assets and documents under the scheme are safely kept,
6. To supervise whether the scheme is operated as per the scheme approved by the Board,
7. To prepare scheme management reports and submit them to the Board from time to time,
8. To provide information if requested by the Fund Manager regarding managerial actions taken by the Fund Manager,
9. If information or details requested or from any other source show that the Fund Manager acted against unit holders' interests or if actions of the Fund Manager are halted or unsatisfactory, to submit a report thereof to the Board,
10. To inform the Board if the Fund Manager fails to comply with instructions mentioned in point No. 9, and
11. To inform the Board if the Fund Manager violates the Act or Regulations or repeatedly violates its instructions.
14. Objective of the Scheme :
The scheme has been issued with the objective of expertly investing the amount collected from unit sales within the limits specified by the scheme and under the Securities Act and Rules across various sectors to minimize risk while earning potential profits as an institutional investor.
15. Sectors of Investment by the Scheme :
Within the scope of Rule 34 and 36 of Collective Investment Scheme Regulations, 2067 and Rule 29 of Guidelines, 2069, the scheme may invest in the following sectors as per Rule 34 :
- Securities registered with Nepal Securities Board,
- Publicly issued securities,
- Securities listed on securities exchange market,
4. Bonds, Treasury Bills or other money market instruments issued by Nepal Government or guaranteed/fully secured by Nepal Government,
5. Bank deposits,
6. Money market instruments,
7. Other sectors approved by Nepal Securities Board - investment may also be made in such sectors upon receiving approval. However, if better returns are observed, investment in one sector may be shifted to another sector without exceeding the ratio specified by the Board.
As per Rule 36, the scheme must invest within the following limits :
(1) Subject to the regulations and guidelines, scheme funds will be invested within the following limits :
(a) Investment in ordinary shares of any single organized institution shall not exceed 10 percent of total paid-up capital of such institution.
(b) Investment in shares or securities of any single organized institution shall not exceed 10 percent of total assets of the scheme.
(c) Investment in securities of any single organized institution shall not exceed 10 percent of scheme size or total invested amount.
(d) Investment in schemes under other collective investment funds shall not exceed 10 percent of scheme size or total invested amount.
(e) Investment in bank fixed deposits shall not exceed 15 percent of scheme size or total invested amount. However, this provision shall not apply for up to 6 months prior to deployment of funds received from unit sales.
(f) Investment in money market instruments shall not exceed 10 percent of scheme size or total invested amount.
(2) Funds of this scheme shall not be invested in securities of other schemes operated under the same collective investment fund or securities issued by the manager of that fund.
(3) As per Rule 36 of Collective Investment Scheme Regulations, 2067, starting 6 months prior to expiration of the scheme period, scheme funds will be gradually converted into liquid assets to increase investments in bank fixed deposits and money market instruments.
Note: When investing in mentioned sectors, priority will be given to return-yielding sectors keeping regulatory provisions in mind.
Amount (Rs. in Thousands)
FY 2079/080 FY 2080/081 FY 2081/082
241,101 580,555 5,753,508
590,297 269,624 261,624
92,810 115,558 185,497
66,256 36,840 39,040
12,245 12,324 10,092
7,093 6,464 6,635
5,569 49,437 96,150
196,586 152,750 157,106
1,011 - 2,909
10,153 7,556 6,150
1,954,399 1,387,527 6,526,642
436,428 602,350 5,699,701
35,116 25,905 26,302
18,280 20,559 20,089
6,308 44,201 41,356
- 3,532 -
496,131 696,848 5,788,449
324,000 324,000 324,000
186,918 199,693 232,495
164,906 176,992 187,492
(14,626) (10,016) (5,478)
656,188 690,669 738,469
1,954,399 1,387,527 6,526,642
Amount (Rs. in Thousands)
FY 2079/080 FY 2080/081 FY 2081/082
28,434 38,955 41,222
63,519 54,193 63,383
64,841 64,292 49,949
62,440 76,425 61,509
22,794 33,129 27,292
241,940 266,905 255,354
57,107 60,099 61,976
2,342 3,068 2,926
768 859 732
5,923 5,691 5,237
41,098 39,580 41,734
389 3,254 4,108
108,628 112,552 116,784
133,312 145,353 138,570
29,274 17,525 44,199
269 127 -
10,928 2,795 49,6590
92,841 113,996 96,111
92,841 113,996 96,111
92,841 113,996 96,111
Major Profession/Business Current Main Responsibility
Legal Profession Related to Legal Services
Teaching Professor and Dean, Kathmandu University (School of Management)
Economics Consultant
Auditing Financial Consultant
Teaching Professor, Tribhuvan University, Nepal
No. In the future, if opportunities arise to invest in such instruments, investments can be made with Board approval. In such case, risk factors inherent in such instruments may affect the Scheme's risk and return.
(14) Mention regarding risks due to changes in foreign currency exchange rates if investing in foreign currency or border-based instruments: The Scheme currently has no objective to invest in such instruments. If opportunities arise to invest in such instruments, investments will be made with Board approval. In the event of such investment, risks arising from foreign currency fluctuations will affect the Scheme and its returns.
(15) Mention regarding NAV growth or devaluation throughout the Scheme period without bonus distribution: There is a possibility of NAV growth based on performance. Based on returns received, the Scheme may distribute cash dividends. However, the Scheme will not distribute any bonus units.
(c) Management (Scheme Manager) view on Risk Management:
To manage risks in scheme investments, the Scheme Manager is always vigilant and conducts continuous market analysis for risk management by adopting appropriate measures as follows:
(1) A robust database system has been developed to continuously manage and systemize investments based on sufficient research and analysis. Arrangements have also been made to continuously update the same.
(2) Investment decisions regarding securities are made only after sufficient analysis of the concerned securities and companies. Various available financial analysis practices and tools are utilized for this purpose.
(3) A Research Unit exists for investment analysis, where professional analysts are engaged to prepare Fundamental Analysis Reports and Technical Analysis Reports.
(4) To minimize investment risk and achieve potential returns, investment risks and returns are analyzed for each investment, considering an appropriate risk-return ratio. Investments are diversified across various instruments with lower risk but good returns, operating within the framework of regulations, guidelines, and Board-approved prospectuses.
(5) Software is used for investment and risk management. Additionally, based on recommendations of the Research Unit, the Scheme Manager executes transactions with approvals from the Chief Executive Officer, Investment Committee (IC), and Board of Directors.
Internal Control System of Management regarding Risk Minimization or Management:
Under the oversight of regulatory bodies, the internal control system is strengthened to manage various risks and adopt principles and practices to operate the scheme excellently and robustly:
- Balance between risk and return.
- Disciplined and controlled risk-taking.
- Risk assumption and management only after approval by authorized committees and individuals, supported by proper structures and resources.
- Investment policies and programs adopted based on market and listed company commercial analysis by the institution's Research Unit and overall national economy analysis.
- Forecasting future risks and providing appropriate information about risks.
- Efficient and effective management and control of risks to enhance competitive strength.
- Taking necessary training and insights periodically to address risks arising from technological changes.
21. Provisions regarding Allotment, Refund Payment, and Listing of Units:
1. If applications for all units offered are received during the issue open period, public notice may be published in a national daily newspaper to close unit sales.
2. If applications for at least fifty percent of units offered are received within the application period or extended period granted by the Board, unit allotment will be made. As per the offer document, if minimum fifty percent of unit applications are not received by the closing date, the scheme will be cancelled and funds refunded to applicants within fifteen days.
3. When allotting units, allotment will be made up to the maximum limit specified in the approved offer document. However, if oversubscribed beyond the issued number of units, allotment may be made up to an additional twenty-five percent of the issued unit quantity.
4. Other provisions regarding allotment of units shall be as per the relevant guidelines issued by the Securities Board of Nepal.
5. Units of the scheme will be listed on Nepal Stock Exchange Ltd. to facilitate secondary market trading.
22. Matters to be considered while applying:
1. Any Nepali citizen, Non-Resident Nepali identity card holder, or Nepali association/institution may apply for units offered under this offer document through C-ASBA member banks and financial institutions approved by SEBON or any of their branch offices. Applications can also be submitted online via Mero Share system operated by CDS and Clearing Limited.
2. Applicants must clearly fill in the application form in the format prescribed by their member institutions as per Section 24 of the "Securities Issue and Allotment Guidelines, 2074".
(a) Applicant's full name must be stated in Nepali/English on the application form.
(b) Company name issuing shares, applied unit quantity, and total amount must be clearly stated.
(c) Correct and clear Bank Account Number and Demat Account Number must be provided.
(d) Applicant must state their own Demat Account Number.
(e) Application collection receipt/acknowledgement must be compulsorily obtained from the C-ASBA member bank/financial institution.
(f) Bank account lock/freeze status must be verified.
(g) One person or institution cannot submit more than one application for units. If multiple applications are received in the name of a single person or institution, all applications will be rejected.
(h) Improperly filled application forms will not be included in unit allotment and applicants themselves shall be responsible.
3. Unit holders obtain rights such as receiving scheme units purchased, obtaining information regarding scheme progress, receiving distributed dividends, voting regarding operation and liquidation of the scheme, and filing grievances. However, rights enjoyed by shareholders of companies in which the scheme invests shall not be available to unit holders.
4. Fund Sponsor and Scheme Manager Memorandum and Articles of Association can be inspected at the office of the Scheme Manager.
5. If an order is received from authorized legal authorities to freeze an investor's account before or after submitting an application without payment for units purchased, the Issue and Sales Manager shall act according to such order.
6. When applying for scheme units, the application form must clearly state the desired unit quantity and total amount. Minimum 100 units and maximum in multiples of 10 up to 1,00,00,000 units (maximum up to 10 percent of total issue) can be purchased. One hundred percent application amount must be paid along with the application form.
7. Applications can only be made through C-ASBA system from bank accounts held with SEBON-authorized participating banks and financial institutions. Participating banks must verify that applicants applying for amounts above Rs. 5,00,000/- have declared that funds deposited were earned legally complying with the Anti-Money Laundering Act.
8. Applicants can also apply through "Mero Share" software provided by CDS and Clearing Limited. For this, applicant's bank details must be updated in their Demat account and CRN number must be obtained from the respective bank/financial institution.
9. No entity other than those mentioned in the prospectus is allowed to advertise, provide information, or make representations about the scheme, so investors should apply only through designated participating banks.
10. Investors are advised to apply only after thoroughly studying the prospectus.
11. Prospectus, Scheme Manager's Memorandum & Articles of Association, and other related documents regarding the scheme issue can be inspected at the Scheme Manager's office.
12. An amount equal to the applied amount must be available in the applicant's respective bank account.
24. Locations where Prospectus is Available:
S.N. Name and Address of Location to Receive Prospectus
1. Nabil Bank Limited, Bina Marg, Durbar Marg, Head Office, Kathmandu.
2. Nabil Investment Banking Limited, Naxal Office, Kathmandu.
3. Also, Fund Sponsor website: www.nabilbank.com and Scheme Manager website: www.nabilinvest.com.np
Additionally, after approval, the prospectus can also be viewed on SEBON's website: www.sebon.gov.np.
S.N. Location to Obtain and Submit Application Form
1. Banks and financial institutions authorized by Securities Board of Nepal participating in C-ASBA service and their branch offices.
25. Banker to the Issue Arrangements:
The following bank has been appointed as Banker to the Issue for this issue.
S.N. Name and Address of Banker to the Issue Account Name Account Number
1. Nabil Bank Ltd., Bhotahity, Kathmandu BTI - Nabil Investment Banking Ltd. - NGF 13201017500566
26. Date and Duration of Unit Sales Open:
The application period for units issued under the approved prospectus will be for a minimum of 4 working days and a maximum of 15 days. If oversubscribed, unit sales may be closed at any time. However, as per prospectus provisions, unit sales applications will not be closed prior to 4 working days.
28. Grievance Redressal Procedure:
Grievances arising regarding scheme issue will be resolved through respective C-ASBA member banks/financial institutions and the Scheme Manager's office. Also, the Scheme Manager has appointed a Merchant Banking Chief Compliance Officer to resolve disputes arising among participants or between the scheme and participants during operation. The Compliance Officer will hear grievances, identify resolution measures, and resolve general grievances legally at their level. Unresolved or complex grievances will be placed before the Scheme Manager and, if necessary, Fund Supervisors for resolution.
For hearing and resolving investor grievances/suggestions regarding issued securities, investors may contact Issue and Sales Manager Nabil Investment Banking Limited, Naxal, Kathmandu at 01-4411604.
Issue & Sales Manager: