निजी क्षेत्रतर्फ कर्जा विस्तार सुस्त, दोस्रो त्रैमासमा अपेक्षित गति नआएको संकेतPrivate Sector Credit Growth Remains Sluggish in Second Quarter
निजी क्षेत्रतर्फ कर्जा विस्तार सुस्त, दोस्रो त्रैमासमा अपेक्षित गति नआएको संकेत काठमाडौँ— चालु आर्थिक वर्षको दोस्रो त्रैमासमा बैंक तथा वित्तीय संस्थाबाट निजी क्षेत्रतर्फ प्रवाहित कर्जामा अपेक्षित वृद्धि हुन सकेको छैन। नेपाल राष्ट्र बैंक का अनुसार चालु आवको पुस मसान्तसम्म निजी क्षेत्रमा प्रवाहित कर्जा ३.६ प्रतिशत अर्थात् १ खर्ब ९७ अर्ब ४७ करोड रुपैयाँले बढेर ५६ खर्ब ९५ अर्ब १७ करोड रुपैयाँ पुगेको छ। अघिल्लो वर्षको सोही अवधिसँग तुलना गर्दा कर्जा विस्तारको गति सुस्त देखिएको हो। कर्जा प्रवाहको संरचना हेर्दा वाणिज्य बैंकहरूको कर्जा ३.७ प्रतिशतले बढेको छ भने विकास बैंकको कर्जा २.९ प्रतिशत र वित्त कम्पनीहरूको कर्जा प्रवाह १.२ प्रतिशतले मात्र वृद्धि भएको छ। यसले बैंकिङ प्रणालीमा तरलता उपलब्ध भए पनि निजी क्षेत्रको कर्जा माग अझै कमजोर रहेको संकेत गर्छ। धितोको आधारमा हेर्दा पुस मसान्तमा बैंक तथा वित्तीय संस्थाहरूको कुल कर्जामध्ये चालु सम्पत्ति (कृषि तथा गैरकृषिजन्य वस्तु) धितोमा आधारित कर्जाको हिस्सा १५ प्रतिशत पुगेको छ। घरजग्गा धितोमा प्रवाहित कर्जाको हिस्सा ६३.९ प्रतिशत रहेको छ। २०८१ पुस मसान्तमा यस्ता धितोमा आधारित कर्जाको अंश क्रमशः १४.५ प्रतिशत र ६४.९ प्रतिशत रहेको थियो, जसले घरजग्गा धितोमा आधारित कर्जा अझै प्रमुख रूपमा रहेको देखाउँछ।Private Sector Credit Growth Remains Sluggish in Second Quarter Kathmandu — Credit flow from banks and financial institutions to Nepal’s private sector has failed to gain the expected momentum in the second quarter of the current fiscal year, indicating continued weakness in domestic economic activity. According to Nepal Rastra Bank, private sector credit increased by only 3.6 percent by mid-January (Poush-end), equivalent to NPR 197.47 billion, reaching a total of NPR 5,695.17 billion. The data show that credit expansion has remained modest across all categories of banks. By mid-January, lending by commercial banks increased by 3.7 percent, while development banks recorded a 2.9 percent rise and finance companies posted a marginal growth of 1.2 percent. Despite ample liquidity in the banking system, the slow pace of lending suggests that private sector demand for credit remains weak. In terms of collateral structure, loans backed by current assets (both agricultural and non-agricultural goods) accounted for 15 percent of total outstanding credit at mid-January. Loans secured by real estate continued to dominate, comprising 63.9 percent of total credit. A year earlier, these shares stood at 14.5 percent and 64.9 percent respectively, indicating only a marginal shift away from real-estate-backed lending.
